Comprare oro da investimento – Come fare e dove andare

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Comprare oro fisico da investimento è una decisione che molti considerano per proteggere e accrescere il proprio patrimonio.

Con l’oro che brilla non solo per il suo aspetto ma anche per la sua resilienza economica, capire come e dove acquistarlo è essenziale.

Come comprare oro fisico da investimento

Comprare oro fisico da investimento può sembrare un’impresa complicata, ma con una guida appropriata, può diventare un processo chiaro e diretto.

Ecco tutti i passaggi da fare per acquistare oro fisico:

  • Stabilisci il tuo budget
  • Scegli la forma d’oro
  • Ricerca i fornitori
  • Attento alle certificazioni
  • Pensa a come conservarlo
  • Controlla tariffe e commissioni
  • Monitora il mercato

Stabilisci il tuo Budget

Prima di tutto, stabilisci quanto vuoi investire.

L’oro può essere acquistato in diverse forme, dalle monete ai lingotti, e la quantità di denaro che hai a disposizione determinerà le opzioni disponibili per te.

Scegli la Forma d’Oro

L’oro fisico è disponibile in diverse forme:

  • Lingotti d’oro
  • Monete d’oro
  • Barrette d’oro

In base alla tipologia che ti interessa puoi rivolgerti ad una società piuttosto che ad un’altra e valutare il luogo di conservazione (casa o in un caveau)

Ricerca i Fornitori

Esistono diverse opzioni quando si tratta di acquistare oro:

  • Negozi di monete e metalli preziosi: Questi offrono spesso una varietà di prodotti e possono offrire consulenza in loco.
  • Broker online: Molti investitori scelgono di comprare oro attraverso piattaforme online, che spesso offrono prezzi competitivi e una vasta selezione.
  • Banche: Alcune banche offrono servizi di vendita d’oro al dettaglio, sebbene le opzioni possano essere più limitate.

Per quanto mi riguarda ti consiglio di valutare il servizio di Helior-Resonor che offre la possibilità di acquistare anche attraverso un piano di accumulo pluriennale con commissioni basse e oro certificato svizzero LBMA e si occuperà anche della conservazione ed eventuale vendita.

Attenzione alle Certificazioni

Quando acquisti oro, specialmente online, assicurati che il prodotto sia certificato per autenticità e purezza.

Guarda i certificati come quelli offerti dalla London Bullion Market Association (LBMA).

Pensa a come conservarlo

Una volta acquistato l’oro, dovrai decidere dove conservarlo.

Le principali opzioni sono:

  • Cassaforte domestica
  • Cassette di sicurezza in banca
  • Depositi di stoccaggio specializzati

Cassaforte domestica

Una soluzione comoda, ma potrebbe non essere la più sicura a meno che tu non abbia un sistema di sicurezza avanzato.

Cassette di sicurezza in banca

Offre maggiore sicurezza, ma potresti non avere accesso all’oro in ogni momento.

Depositi di stoccaggio specializzati

Sono strutture progettate specificamente per la conservazione di metalli preziosi. Offrono alti livelli di sicurezza e spesso includono assicurazioni.

Tieni d’occhio le Tariffe e le Commissioni

Molti venditori e piattaforme online applicano commissioni e spese, sia per l’acquisto che per la vendita di oro (ad esempio uno spread, quindi un sovrapprezzo sul prezzo reale di mercato).

Confronta diverse opzioni per ottenere il miglior rapporto qualità-prezzo.

Tieni Monitorato il Mercato dell’Oro

Dopo aver fatto l’acquisto, è importante tenere d’occhio il mercato dell’oro per capire quando potrebbe essere il momento di vendere o magari acquistare di più.

Piano di accumulo per comprare oro fisico da investimento

Se non disponi di grandi capitali immediati o vuoi acquistare oro fisico da investimento in piccole quantità per molti mesi a venire, il Piano di Accumulo è la scelta adatta a te.

In questo modo andrai ad approfittare del dollar cost averaging e arriverai alla fine del periodo con un prezzo medio di carico davvero vantaggioso.

Difatti avrai acquistato sia nei periodi dove l’oro aveva un prezzo alto che un prezzo basso.

Quello che ti consiglio io è il piano Helior Plan, ovvero un piano di accumulo che ti permette di partire da 100€ al mese per un periodo minimo di 5 anni e massimo di 35.

Ogni volta che raggiungerai i 10grammi di oro (circa 600€ di valore al momento), ti verrà data una barretta e verrà messa in una cassetta di sicurezza nel loro caveau a Lugano.

Puoi fare un PAC sull'oro fisico da investimento a partire da 100€ al mese
Puoi investire in oro fisico da 100€ al mese

Ogni volta che vorrai potrai andare a vederlo in prima persona e toccarlo senza alcun problema.

Per gestire tutte le spese dovrai anticipare il 10% del totale dell’investimento. Quindi se vuoi mettere 100€ per 10 anni, il totale sarà 12.000€ e tu dovrai dare 1.200€.

La cosa bella è che questa somma, alla fine del periodo stabilito, ti verrà ridata sotto forma di oro.

Inoltre potrai sospenderlo per massimo 36 mesi, senza alcun problema.

La cosa bella è che potrai fare questo investimento per te oppure per qualcun altro che magari potrebbe non essere privilegiato dalla legge italiana.

Sto immaginando un’eredità da lasciare ad un’amante oppure dare più patrimonio ad un figlio piuttosto che ad un altro.

Dove comprare oro fisico da investimento

L’acquisto di oro fisico da investimento è un passo cruciale che richiede attenzione e ricerca.

Trovare un fornitore affidabile è essenziale per assicurarsi un investimento sicuro e trasparente.

Ecco le opzioni più comuni e affidabili per l’acquisto di oro fisico:

  • Negozi specializzati
  • Broker online
  • Banche
  • Fiere ed esposizioni
  • Club e associazioni

Negozi Specializzati in Metalli Preziosi

Questi negozi sono spesso le prime fermate per gli investitori. Offrono una vasta gamma di prodotti, dalla monete ai lingotti, e spesso puoi avere anche una consulenza esperta.

Inoltre puoi ricevere valutazioni immediate, puoi vedere e toccare l’oro prima dell’acquisto ed avere dei prezzi competitivi.

Broker Online di Metalli Preziosi

Con l’avanzare della tecnologia, molti investitori ora preferiscono acquistare oro online perché hanno la certezza di trovare un’ampia Selezione di prodotti e formati e la possibilità di acquistare in qualsiasi momento con pochi click.

Possiamo facilmente confrontare i prezzi ma è importante ricordare di indagare sulla reputazione del portale o della società che stiamo utilizzando.

Banche

Alcune banche offrono servizi di vendita d’oro al dettaglio e portano con loro affidabilità, in quanto acquistare da una banca nota può offrire una certa tranquillità.

Un limite invece potrebbe essere la selezione Limitata dato che non tutte vendono oro e potrebbero avere un’offerta scarsa e inadatta alle nostre esigenze.

Infine possono applicare commissioni e spese diverse rispetto ai negozi specializzati o ai broker online.

Fiere e Esposizioni di Monete

Questi eventi si tengono periodicamente in diverse città e possono essere un’ottima occasione per incontrare Direttamente i Venditori e poter fare domande e ottenere informazioni direttamente dalla fonte.

Inoltre sarà possibile visionare diverse opzioni, in quanto molte varietà di monete e lingotti possono essere disponibili in un unico luogo.

Infine, come ai bei vecchi tempi, c’è la possibilità di negoziare prezzi e condizioni direttamente con i venditori.

Club e Associazioni di Collezionisti

Sebbene siano più focalizzati sui collezionisti che sugli investitori, possono offrire risorse preziose come informazioni su venditori affidabili e le ultime tendenze del mercato, ma soprattutto networking ovvero opportunità di connettersi con altri collezionisti e investitori.

Perché comprare oro fisico da investimento

Comprare oro fisico da investimento è una pratica che ha attraversato secoli, attraendo imperatori, governi e singoli investitori. Ma cosa lo rende una scelta di investimento così ambita?

Ecco perché comprare oro fisico:

  • Rifugio sicuro
  • Diversificazione del portafoglio
  • Conservazione del valore nel tempo
  • Domanda ed offerta
  • Asset tangibile
  • Indipendenza dalle reti e dai sistemi finanziari
  • Accettazione globale

Rifugio Sicuro

L’oro è tradizionalmente visto come un rifugio sicuro in tempi di incertezza economica o turbolenza politica.

A differenza delle valute cartacee, l’oro ha un valore intrinseco che non si erode nel tempo.

Durante periodi di inflazione, recessione o crisi finanziarie, l’oro ha spesso dimostrato di mantenere o addirittura aumentare il suo valore, offrendo una protezione contro le perdite.

Diversificazione del portafoglio

L’oro spesso si comporta in modo diverso, o addirittura opposto, rispetto ad altri asset come azioni, obbligazioni o beni immobili.

Ciò significa che avere una parte del proprio patrimonio in oro può aiutare a bilanciare le oscillazioni del valore complessivo del portafoglio, riducendo la volatilità e il rischio complessivo.

Conservazione del valore nel tempo

Mentre altre forme di valuta o asset possono perdere valore a causa dell’inflazione o delle decisioni politiche, l’oro ha mantenuto il suo valore per millenni.

Non è soggetto a manipolazioni da parte dei governi o delle banche centrali e, pertanto, serve come misura di conservazione del potere d’acquisto.

Domanda e offerta

Mentre l’oro viene estratto regolarmente, le quantità di nuovi depositi sono limitate e l’estrazione può essere costosa.

Allo stesso tempo, la domanda di oro da parte di settori come la gioielleria, l’industria e gli investimenti continua a rimanere forte. Questo equilibrio tra offerta limitata e domanda costante può aiutare a sostenere i prezzi dell’oro nel lungo termine.

Asset tangibile

A differenza degli investimenti digitali o “cartacei”, l’oro fisico è un asset tangibile che si può vedere, toccare e conservare.

Questa tangibilità offre un senso di sicurezza e controllo che non si trova in altri tipi di investimenti.

Indipendenza dalle reti e dai sistemi finanziari

L’oro fisico non dipende da reti informatiche, sistemi bancari o infrastrutture digitali. Questo lo rende immune da cyberattacchi, fallimenti bancari o interruzioni dei servizi finanziari.

Accettazione globale

L’oro è riconosciuto e accettato a livello globale, quindi può essere venduto o convertito in valuta in quasi ogni parte del mondo, offrendo liquidità e flessibilità all’investitore.

Vantaggi e svantaggi dell’oro fisico da investimento

L’acquisto di oro fisico da investimento ha attratto l’attenzione di investitori principianti e veterani per secoli.

L’oro, con la sua lucentezza inconfondibile, non ha solo un valore estetico ma anche economico, fungendo da riserva di valore nel corso della storia umana.

Questi sono i vantaggi del comprare oro fisico da investimento
Vantaggi del comprare oro fisico da investimento

Tuttavia anche per l’investimento in oro è fondamentale bilanciare gli innegabili vantaggi con i potenziali rischi associati.

Esaminiamo questi aspetti più da vicino.

Vantaggi

Investire in oro fisico offre una serie di vantaggi significativi in quanto è visto come un rifugio sicuro in tempi di turbolenza economica.

Quando i mercati azionari sono in calo o ci sono crisi finanziarie, l’oro tende a mantenere o addirittura ad aumentare il suo valore.

Questo perché l’oro ha un valore intrinseco che non dipende dalla salute finanziaria di aziende o governi.

Un altro vantaggio fondamentale è la diversificazione del portafoglio.

Aggiungendo oro fisico al proprio portafoglio, si può ridurre il rischio complessivo poiché l’oro spesso si comporta in modo opposto rispetto ad altri asset, come le azioni.

L’oro fisico, essendo tangibile, offre anche un senso di sicurezza reale. Non dipende da reti informatiche o sistemi bancari, rendendolo inaccessibile ai cyberattacchi o alle crisi bancarie.

Infine, l’oro fisico ha un alto grado di liquidità. Può essere venduto praticamente ovunque nel mondo, e ci sono sempre acquirenti pronti a comprare, garantendo all’investitore un accesso rapido ai fondi.

I vantaggi dell’investire in oro fisico sono:

  • Rifugio sicuro in tempi incerti
  • Diversificazione del portafoglio
  • Sicurezza reale e tangibile
  • Resilienza storica
  • Elevata liquidità

Svantaggi

Uno dei principali svantaggi dell’oro fisico riguarda le spese di stoccaggio.

Dato che deve essere conservato in luoghi sicuri, come casseforti o depositi bancari, può comportare costi continui.

Il rischio di furto è un’altra preoccupazione: mentre l’oro detenuto in conti o fondi digitali non ha questo rischio, l’oro fisico, se non conservato adeguatamente, può essere rubato.

Inoltre, l’oro fisico non offre rendite passive come dividendi o interessi. È un bene che apprezza in valore, ma non produce flussi di reddito regolari.

Un altro rischio da considerare è la volatilità del prezzo dell’oro. Anche se tende a conservare il suo valore nel tempo, ci sono periodi in cui il prezzo dell’oro può subire significative fluttuazioni.

Infine, come ogni investimento, ci sono sempre rischi associati alla compravendita.

La mancanza di conoscenza sul momento giusto per acquistare o vendere può portare a potenziali perdite.

I rischi di comprare oro fisico da investimento sono:

  • Spese di stoccaggio
  • Rischio di furto
  • Mancanza di rendite passive
  • Volatilità del prezzo
  • Rischi nella compravendita

Quando è il momento giusto per comprare oro

Il momento migliore per comprare oro da investimento è adesso, in quanto il suo valore continua a salire nel tempo e prima si entra in questo mercato e più riusciremo ad avere un prezzo medio di carico migliore.

Invece se vogliamo riflettere ulteriormente, sappi che la decisione su quando comprare oro fisico da investimento può dipendere da molteplici fattori e spesso si basa su un mix di analisi di mercato, intuito e strategia finanziaria personale.

Tuttavia, ci sono alcuni indicatori e momenti storici che gli investitori spesso considerano come opportuni per entrare nel mercato dell’oro.

Situazioni Economiche Instabili

In tempi di incertezza economica o crisi finanziarie, l’oro è spesso visto come un rifugio sicuro.

Questo perché, a differenza delle valute cartacee o degli investimenti in borsa, l’oro ha un valore intrinseco e non è soggetto al rischio di default di un’entità, come un’azienda o un governo.

Pertanto, in periodi di recessione, inflazione elevata o instabilità dei mercati finanziari, molti investitori tendono ad aumentare la loro esposizione all’oro.

Tassi di Interesse Bassi

L’oro non produce rendite passive, come gli interessi. Di conseguenza, quando i tassi di interesse sono bassi e non c’è un grande incentivo a detenere denaro su conti bancari o in obbligazioni, l’oro diventa un’opzione d’investimento attraente.

Questo è particolarmente vero se c’è l’aspettativa che i tassi di interesse rimarranno bassi per un periodo prolungato.

Debolezza del Dollaro

L’oro e il dollaro USA tendono ad avere una relazione inversa.

Quando il valore del dollaro diminuisce rispetto ad altre valute principali, il prezzo dell’oro spesso aumenta. Questo può essere attribuito al fatto che l’oro è prezzato in dollari sui mercati internazionali, rendendo l’oro più economico per gli acquirenti che utilizzano altre valute quando il dollaro è debole.

Crescita della Domanda nei Mercati Emergenti

Paesi come l’India e la Cina hanno una forte tradizione di investimento in oro. Quando l’economia di questi paesi cresce e la classe media si espande, la domanda di oro tende ad aumentare, portando potenzialmente a un rialzo dei prezzi.

Perché scegliere l’oro fisico invece di un ETF

Di certo ti starai chiedendo perché sia meglio acquistare oro fisico piuttosto che un ETF che abbia come sottostante lo stesso asset.

E’ meglio possedere l’oro fisico perché attualmente se tutti i possessori di strumenti finanziari basati sull’oro andassero a riscuotere i loro capitali, non ci sarebbero abbastanza soldi per tutti (hanno fatto una specie di riserva frazionaria anche di questo).

Possiamo usare l'oro fisico da investimento per pagare in caso di problemi
L’oro fisico ha sempre il suo valore anche in caso di guerre

Ciò significa che se hai l’oro, sei certo di possederlo. In caso contrario non è detto che tu possa riavere indietro il capitale (anche se è davvero difficile che accada).

Infine, in caso di conflitti o situazioni estreme, avere dell’oro ci permetterebbe di sopravvivere grazie al baratto, mentre con un titolo su carta non potremmo fare nulla.

Il vantaggio innegabile degli ETF sono i costi di conservazione e di acquisto molto bassi, unità alla possibilità di comprarlo e venderlo in un click.

Cos’è l’oro fisico da investimento

L’oro fisico da investimento è l’oro con una purezza di 995 o superiore, a 24 carati e può essere acquistato legalmente in Italia dai privati dal 7 gennaio 2000 (fonte).

Si riferisce all’oro acquistato e detenuto in forma tangibile, piuttosto che come contratto o titolo.

Questo tipo di investimento può manifestarsi in vari formati, tra cui:

  • Lingotti
  • Monete d’oro
  • Barrette o pezzi

Lingotti

Questi sono pezzi di oro puro o quasi puro, spesso conosciuti come barre d’oro.

Possono variare in peso da pochi grammi a diversi chilogrammi. Solitamente, sono stampati con informazioni relative al loro peso, purezza e, in alcuni casi, un numero di serie unico.

Qui sotto puoi vedere un lingotto d’oro da un kilo e una barretta da 10 grammi (del valore rispettivamente di 60.000€ e 600€ al momento attuale)

Un lingotto d'oro fisico da un kilo comprato da un banco metalli
Lingotto d’oro fisico da un kilo

Li ho fotografati di persona in visita alla società Helior-Resonor di Lugano (Svizzera) dove ho potuto approfondire i concetti chiave dell’investimento in oro fisico e di come loro lo conservano.

Monete d’oro

Queste sono monete che, sebbene possano avere un valore nominale stampato su di esse, sono acquistate principalmente per il loro contenuto d’oro.

Alcuni esempi famosi includono i Krugerrand, i Marenghi e molti altri.

Barrette più piccole o pezzi d’oro

Questi sono simili ai lingotti ma di dimensioni molto più ridotte, spesso utilizzati da investitori con un budget minore o per chi desidera una maggiore flessibilità nella vendita di parti dell’investimento.

La Banca d’Italia e l’oro fisico da investimento

La Banca d’Italia è la terza al mondo per quantità di oro posseduto con 2.452 tonnellate (fonte).

Da oltre 100 anni l’Italia sta accumulando oro nelle sue casse e, tra le altre cose, si pensa che grazie a questo asset importante abbiamo evitato di andare in default.

Non sono tutti conservati all’interno dei propri caveau, ma sono sparsi in giro per il mondo.

In particolare in Svizzera, Stati Uniti e Regno Unito, come puoi vedere dalla tabella qui sotto (fonte Banca d’Italia).

L'Italia ha investito in oro fisico da 100 anni e adesso ne ha oltre 2450 tonnellate sparse in diversi paesi.
Dove si trova l’oro fisico dell’Italia

Questa diversificazione sia per sicurezza che per avere il bene vicino alle più grandi piazze mondiali.

Concludendo

L’oro fisico da investimento, una risorsa tangibile e preziosa, è da lungo tempo una scelta popolare tra gli investitori che cercano di proteggere e diversificare i propri portafogli.

Le ragioni per investire in oro sono numerose, dal suo ruolo di rifugio sicuro in tempi di incertezza economica alla sua capacità di resistere all’inflazione.

Tuttavia, come ogni investimento, l’oro ha sia vantaggi sia potenziali rischi associati. La sua resistenza alle fluttuazioni del mercato, la storica conservazione del valore e la protezione contro la svalutazione della moneta sono indubbiamente punti a suo favore.

D’altro canto, la necessità di stoccaggio sicuro e le possibili variazioni di prezzo sono aspetti da considerare con attenzione.

In definitiva, l’oro fisico da investimento rimane una delle opzioni più solide per chi desidera diversificare il proprio portafoglio.

Se fatto con attenzione e consapevolezza, può rappresentare una componente preziosa e stabile di qualsiasi strategia di investimento a lungo termine.

Spero che questo articolo ti sia stato utile, fammelo sapere nei commenti o via mail a info@diventeromilionario.it.

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Sezione FAQ

Da quando un privato può comprare oro da investimento?

L’oro fisico da investimento può essere comprato in Italia dai privati dal 7 gennaio 2000

Cos’è l’oro fisico da investimento?

L’oro da investimento è tutto quello con una purezza superiore a 995 e a 24 carati

Ci sono vantaggi fiscali nell’acquisto di oro fisico?

L’acquisto di oro fisico in Italia è esente IVA, così come tutte le spese per la sua conservazione.

Come posso essere certo della purezza dell’oro che acquisto?

È importante acquistare oro da venditori reputabili che forniscono certificati di autenticità. Inoltre, esistono test e apparecchiature specializzate che possono verificare la purezza dell’oro.

È meglio investire in monete d’oro o in lingotti?

Dipende dagli obiettivi dell’investitore. Le monete possono avere valore numismatico aggiuntivo, mentre i lingotti sono spesso preferiti per grandi investimenti a causa del loro contenuto d’oro più puro. Entrambe le forme sono considerate investimenti solidi.

Dove posso conservare il mio oro fisico?

Gli investitori possono conservare l’oro fisico in cassaforte domestica, depositi di sicurezza presso le banche o presso depositi privati specializzati nella conservazione di metalli preziosi.

Disclaimer

Questo articolo ha solo scopo informativo e NON formativo. Gli argomenti trattati non devono intendersi come consigli finanziari che suggeriscono la vendita o l’acquisto dei titoli finanziari trattati.

Bisogna sempre ragionare con la propria testa e agire solo se si ha ben chiaro cosa stiamo facendo. In caso contrario, meglio rimanere fermi.

In ogni caso investi solo capitale che sei disposto a perdere, perché è quello che potrebbe succedere!

L’autore e il sito web declinano ogni responsabilità per qualsiasi azione intrapresa o non intrapresa sulla base del contenuto di questo articolo.

Inoltre in questo articolo sono presenti delle generalizzazioni per rendere la lettura più facile, in caso di necessità precise è fondamentale contattare degli esperti del settore per ricevere una consulenza personalizzata.

Non potendo sapere la situazione di ognuno, i consigli e le riflessioni qui presenti devono essere trattate come generali e non intere come suggerimenti da utilizzare senza riflettere.


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