Scalable Capital vs Trade Republic – Quale scegliere?

Nel panorama delle piattaforme di investimento online, Scalable Capital e Trade Republic si distinguono per la loro facilità d’uso, trasparenza dei costi e ampio catalogo di prodotti finanziari.

Entrambe sono soluzioni interessanti per i piccoli investitori che desiderano gestire il proprio portafoglio in autonomia.

Qual è il migliore tra Scalable Capital vs Trade Republic?

Nel definire quale delle due piattaforme, Scalable Capital o Trade Republic, sia la migliore, bisogna considerare una serie di fattori che andremo ad analizzare in questo articolo.

Ciò che rende una piattaforma “la migliore” dipende in gran parte dalle esigenze individuali dell’investitore, dai suoi obiettivi di investimento, dalla sua tolleranza al rischio e dalla quantità di tempo e impegno che è disposto a dedicare alla gestione del proprio portafoglio.

Per gli investitori che cercano una gestione del portafoglio semplificata e molto passiva, Scalable Capital può essere la scelta migliore. Offre una forte enfasi sugli ETF a prezzi davvero vantaggiosi, soprattutto per i piani di accumulo. Questo è perfetto per gli investitori che vogliono costruire un portafoglio ben bilanciato senza dover monitorare costantemente i mercati.

La struttura dei costi di Scalable Capital è particolare in quanto propone un piano gratuito e uno a pagamento che riduce determinate commissioni e ci può far risparmiare soldi.

D’altra parte, Trade Republic potrebbe essere più adatto per gli investitori più attivi o quelli che desiderano una maggiore varietà di opzioni di investimento.

Con una vasta gamma di strumenti finanziari disponibili e l’accesso a molti mercati globali, Trade Republic offre agli investitori una maggiore flessibilità per personalizzare i loro portafogli.

Inoltre, Trade Republic ha una struttura di commissioni competitiva e trasparente, il che può essere particolarmente attraente per gli investitori che prevedono di fare molte transazioni.

È importante sottolineare che, nonostante le loro differenze, sia Scalable Capital che Trade Republic sono piattaforme di investimento di alta qualità e sorvegliate dagli organismi adeguati.

Entrambe aderiscono a regolamentazioni finanziarie rigide, offrono elevati livelli di sicurezza e forniscono una gamma di strumenti e risorse per aiutare gli investitori a prendere decisioni informate.

In sintesi, sia Scalable Capital che Trade Republic hanno i loro punti di forza unici e la scelta tra le due piattaforme dipenderà dalle esigenze specifiche dell’investitore.

Quindi, prima di prendere una decisione, gli investitori dovrebbero considerare attentamente i propri obiettivi di investimento e fare una ricerca approfondita su ciascuna piattaforma.

Adesso andiamo a vedere nel dettaglio le differenze tra i due.

Sicurezza: Scalable Capital vs Trade Republic

La sicurezza dei nostri titoli, dei nostri fondi e dei nostri dati deve essere la priorità in questo mondo sempre più digitale.

Per fortuna, piattaforme di investimento come Scalable Capital e Trade Republic mantengono standard di sicurezza sia perché sono costretti dagli enti regolatori ma anche per guadagnare e mantenere la fiducia dei loro clienti.

Andiamo a vedere cosa accomuna queste due società e quale è la migliore

Sicurezza di Scalable Capital

Scalable Capital è regolamentato dalla Deutsche Bundesbank e dalla BaFin in Germania, il che garantisce un alto livello di conformità normativa.

Inoltre, tutti i fondi degli investitori sono custoditi separatamente dai fondi aziendali, riducendo i rischi legati alla liquidità dell’azienda.

Inoltre i capitali, secondo la legge tedesca, sono assicurati fino a 100.000€ in caso di fallimento.

Sicurezza di Trade Republic

Anche Trade Republic adotta rigide misure di sicurezza per proteggere i fondi degli investitori. E’ regolamentata dalla “German Federal Financial Supervisory Authority” (BaFin) in Germania, come si può leggere nel loro sito ufficiale.

I capitali depositati sulla piattaforma (e non investiti) sono assicurati fino a 100.000€.

Collaborano con partner bancari importanti come Citibank, J.P. Morgan SE e Deutsche Bank per custodire in modo sicuro i depositi in contanti, che restano sempre separati da quelli della società.

Confronto Diretto

Tutte e due le piattaforme aderiscono alle regolamentazioni finanziarie e sono sottoposte a controllo degli enti preposti.

Inoltre mantengono i fondi dei clienti separati dai propri, offrendo un ottimo livello di sicurezza.

Entrambe forniscono (obbligatorio per legge) anche un’assicurazione che copre i capitali depositati sulla piattaforma fino a 100.000€ in caso di fallimento, proprio come fa il fondo interbancario in Italia.

Con tutte e due potrai avere accesso agli investimenti da computer e da app, in maniera rapida ed intuitiva.

Mercati e Strumenti finanziari: Scalable Capital vs Trade Republic

Un aspetto importantissimo di ogni broker è la possibilità di dare accesso a più mercati e strumenti finanziari possibili.

Andiamo a vedere tra le due piattaforme prese in considerazione quale ha un’offerta migliore e più ampia.

Mercati e Strumenti Finanziari di Scalable Capital

Scalable Capital è conosciuto per la sua offerta e si concentra principalmente sui mercati degli ETF (Exchange Traded Funds).

Offre accesso a una vasta gamma di mercati globali, con ETF che coprono diversi settori, paesi e asset class, compresi azioni, obbligazioni, materie prime e immobili.

Il tutto, però, ristretto alle borse di Monaco e Francoforte.

Difatti possiamo scegliere su oltre 1700 piani di accumulo ETF gratuiti (fonte sito ufficiale) per iniziare a creare il nostro portafoglio.

Mercati e Strumenti Finanziari di Trade Republic

D’altra parte, Trade Republic offre una gamma molto più ampia di strumenti finanziari e oltre 10.000 azioni ed ETF che puoi ricercare sulla loro pagina ufficiale.

Inoltre offre trading di Knock Outs, Warrants e alcuni tipi di certificati.

Trade Republic offre anche accesso a una vasta gamma di mercati globali, non solo quello tedesco

Questa ampia varietà di strumenti finanziari e mercati è di certo attraente per gli investitori più attivi o per coloro che desiderano una maggiore diversità nel loro portafoglio.

Confronto Diretto

Il confronto tra Scalable Capital e Trade Republic rivela significative differenze nelle loro proposte di mercati e strumenti finanziari.

Scalable Capital è fortemente focalizzato sugli ETF trattati sulla borsa tedesca gettex o XETRA e offre un servizio di consulenza automatizzato, il che lo rende una scelta interessante per gli investitori che cercano una gestione del portafoglio semplificata e passiva.

D’altro canto, Trade Republic offre una gamma molto più ampia di strumenti finanziari e accesso a un gran numero di mercati globali, il che può offrire più opportunità di diversificazione e personalizzazione del portafoglio.

PAC – Trade Republic e Scalable Capital

Nell’investimento a lungo termine, i piani di accumulo svolgono un ruolo chiave nel costruire la ricchezza complessiva.

Sia Scalable Capital che Trade Republic offrono la possibilità di fare un PAC e di gestirlo in autonomia.

Piani di Accumulo di Scalable Capital

Su Scalable Capital gli investitori possono impostare un piano di accumulo regolare con pochi click e sospenderlo altrettando facilmente

Gli utenti possono scegliere di investire una somma fissa su base mensile, trimestrale o annuale nei loro portafogli ETF.

Questo sistema automatizzato permette di capitalizzare l’effetto di accumulo nel tempo, semplificando l’intero processo per gli investitori.

Piani di Accumulo di Trade Republic

Trade Republic offre una funzione di investimento periodico facilmente personalizzabile

Gli utenti possono impostare il piano di investimento per comprare automaticamente determinate azioni, ETF o altri strumenti finanziari a un ritmo predefinito.

Confronto Diretto

Il confronto tra Scalable Capital e Trade Republic ci fa vedere come la gestione dell’offerta di piani di accumulo sia molto simile.

Entrambi offrono PAC su ETF gratis e senza commissioni e rendono tutta la procedura facile e semplice da effettuare.

Costi e commissioni – Scalable Capital vs Trade Republic

Per gli investitori, i costi e le commissioni associate alle piattaforme di investimento possono avere un impatto significativo sulla redditività complessiva.

Può sembrare strano e addirittura sospetto sentirsi dire che un broker è a costo zero, quindi andiamo a vedere nel dettaglio quando andremo a spendere operando su questi due broker.

Costi e Commissioni di Scalable Capital

Scalable Capital opera con un modello di pricing piuttosto semplice (fonte pagina ufficiale)

La piattaforma addebita una quota di servizio annuale di 4.99€ al mese per la versione Prime+, di 2.99€ al mese per la Prime e nulla per il piano gratuito.

I piani di accumulo sono sempre gratuiti per tutti così come gli acquisti di almeno 250€ di ETF Prime (ovvero una selezione di titoli fatta dalla piattaforma).

Se operiamo sulla borsa gettex di Monaco abbiamo un costo d’ordine di 0.99€ per qualsiasi strumento finanziario fino a 250€.

Superata quella soglia, operare diventa gratuito per i piani a pagamento.

Se invece operiamo su XETRA, abbiamo un costo di 3.99€ per ordine e dello 0.01% (min. 1.5€) in sede di negoziazione.

Costi e Commissioni di Trade Republic

La sezione dei costi di Trade Republic è davvero semplice e elenca comodamente tutte le commissioni che andremo a pagare nella sua pagina principale.

Come puoi vedere qui sotto le commissioni per ordine sono sempre gratuite.

I costi per le terze parti sono di 1€, mentre sono gratuiti per gli ETF.

Confronto Diretto

Il confronto tra Scalable Capital e Trade Republic mostra due approcci molto diversi alla struttura dei costi.

Scalable Capital offre un modello di costo ad abbonamento che in ogni caso non rende sempre gratuiti gli scambi, e questo può confondere le persone.

Trade Republic, invece, non adotta alcun pagamento fisso ma impone delle tariffe semplici da capire (è quasi tutto gratis o con commissioni minime) e facilmente prevedibili grazie anche al loro simulatore di costi.

ETF – Meglio Scalable Capital o Trade Republic

Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono strumenti di investimento popolari che offrono una vasta gamma di opportunità di investimento a investitori di tutti i livelli.

Andiamo a vedere nel dettaglio le offerte di ETF su queste due importanti piattaforme di investimento europee ovvero Scalable Capital e Trade Republic.

In questo modo potrai avere una visione più chiara delle opzioni disponibili su ciascun sito.

Offerta di ETF di Scalable Capital

Scalable Capital si concentra principalmente su ETF nel suo servizio di consulenza per l’investimento automatizzato.

Abbiamo già visto che i piani di accumulo sono sempre gratuiti sugli ETF e questo rafforza la loro posizione di broker leader nella contrattazione di questi strumenti.

Offerta di ETF di Trade Republic

Trade Republic, al contrario, offre una gamma molto ampia di ETF disponibili per il trading diretto, in quanto parliamo di oltre 10.000 titoli suddivisi tra i principali mercati.

Quindi gli investitori potranno scegliere tra migliaia di ETF quotati in diverse borse globali.

Confronto Diretto

La differenza principale tra Scalable Capital e Trade Republic riguarda la tipologia di ETF e i vari modi con i quali si può investire in essi.

Abbiamo già visto che le commissioni sono variabili e che Scalable li offre gratuitamente sulla Borsa di Monaco e a pagamento (anche piuttosto caro) su XETRA.

Trade Republic invece li fa pagare in modo uniforme, indipendentemente dal mercato di riferimento.

Quest’ultimo, però, non ha una lista di ETF che si possono acquistare senza commissioni.

Concludendo su Scalable Capital vs Trade Republic

In conclusione, sia Scalable Capital che Trade Republic rappresentano opzioni valide per gli investitori.

Tuttavia, per un’operatività tranquilla e rilassata, magari solo orientata agli ETF, il mio consiglio è quello di optare per Scalable Capital.

Difatti per evitare di imbatterti in funzionalità eccessivamente complesse e che nemmeno andrai ad utilizzare, vai sul sicuro con un broker che funziona ed è affidabile.

Infine, Scalable Capital offre un conto deposito che rende il 2.3% annuo sulle cifre depositate e non investite (per il piano Prime+) e questo ci permette di guadagnare soldi anche senza investirli per forza di cose.

Trade Republic offre, per tutti, il 2% annuale sulla liquidità non investita e questo è uno dei modi con i quali puoi guadagnare con questo broker

In definitiva, pur essendo entrambe delle piattaforme d’investimento solide e ben gestite, per quanto mi riguarda Scalable Capital offre molti vantaggi ed è facile e affidabile.

Spero che questo articolo ti abbia chiarito le idee e sono curioso di vedere cosa ne pensi tu e quale broker ti stai apprestando ad utilizzare!

Fammelo sapere nei commenti o via mail a info@diventeromilionario.it.

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Metodologia

Per fornire una comparazione affidabile e precisa tra i broker presi in considerazione, ho adottato una metodologia strutturata e imparziale che prende in considerazione diversi fattori chiave che possono influenzare la scelta di una piattaforma di investimento.

Il primo fattore considerato è la sicurezza: ho analizzato le misure di protezione dei fondi e dei dati personali adottate da ciascun broker.

Questo include le regolamentazioni a cui aderiscono, l’assicurazione dei depositi e le misure di sicurezza digitale in uso.

In secondo luogo, ho esaminato l’offerta di mercati e strumenti finanziari disponibili su ciascuna piattaforma, i piani di accumulo offerti e la loro facilità di utilizzo

Questo include la varietà e la diversità degli strumenti finanziari offerti, la copertura geografica dei mercati a disposizione e le possibilità di diversificazione del portafoglio.

Poi, cosa molto importante e che ha un grande impatto sulla decisione finale, ho preso in considerazione i costi e le commissioni di ciascun broker, esaminando sia le spese dirette come le commissioni di transazione, sia i costi indiretti come i costi di gestione del portafoglio.

Ogni singolo fattore è stato analizzato e confrontato tra i due broker, permettendomi di fornire una visione equilibrata e dettagliata delle forze e delle debolezze di ciascuno.

Sono state considerate anche le recensioni presenti su Trustpilot e su altri siti che riportano la soddisfazione degli utenti nell’utilizzo della piattaforma

Disclaimer

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