L’equity crowdfunding è un sistema di raccolta fondi che permette alle imprese di accedere a fonti di finanziamento molto più convenienti, efficaci e rapide rispetto al vecchio sistema dei finanziamenti tradizionali.
Permette ai piccoli investitori di accedere ad opportunità che fino ad ora erano precluse in quanto avevano a disposizione capitali troppo piccoli.
Ora grazie alle piattaforme di equity crowdfunding possiamo cercare delle rendite sul nostro capitale andando a guardare al di fuori del classico mercato.
Andiamo a vedere come funziona, cos’è e tutti i pregi e difetti.
Il funzionamento dell’equity crowdfunding è simile a quello del finanziamento tradizionale, ma è molto più rapido in quanto include migliaia di piccoli investitori che possono prestare il proprio capitale.
Esistono due funzionamenti possibili:
Se hai una start up e vuoi trovare degli investitori in breve tempo, ma non vuoi rivolgerti agli istituti di credito, usare il equity based crowdfunding può essere una scelta da considerare.
I passaggi da effettuare sono:
In caso tutto vada a buon fine, dovremo attendere la conclusione della campagna per conoscere il capitale che siamo riusciti ad ottenere e il numero di persone che hanno partecipato.
Chiaramente, a questo punto, parte delle nostre partecipazioni dovranno essere cedute ai finanziatori.
Questa strategia è applicata di frequente da start up innovative in tutti i settori per poter procedere con le fasi iniziali di avvio dell’attività.
Se l’idea è buona e il mercato la apprezza, le piattaforme di equity crowdfunding ci danno la possibilità di raccogliere milioni di euro in poco tempo.
Ricercare capitali utilizzando il canale di equity crowdfunding ha numerosi vantaggi:
Ci sono delle regole da seguire prima di presentare il progetto di investimento della nostra società o startup.
Queste sono:
Se sei un investitore e vuoi diversificare il tuo portafoglio inserendo una percentuale ad alto rischio, l’equity crowdfunding è una strada da esplorare.
Le piattaforme sono uno strumento fondamentale per procedere ad un investimento, dato che quotidianamente offrono sempre nuovi progetti già valutati e quindi relativamente sicuri.
Come vedremo a breve, investire in equity crowdfunding non è privo di rischi, anzi. Offrendo grandi rendimenti ci costringe a sopportare un pericolo piuttosto alto di perdita di parte o tutto il capitale investito.
In qualità di investitore in startup e pmi innovative in Italia e all’estero, devi fare dei ragionamenti professionali.
Le regole che ti consiglio sono:
I vantaggi di questo investimento per le persone con i capitali:
I rischi principali di questa tipologia di investimento sono due:
Le piattaforme di equity crowdfunding stanno crescendo ad un ritmo importante, basti vedere crowdfundme che secondo una ricerca di Crowdfundingbuzz è quella che è cresciuta di più nel 2022 (6.1 milioni di euro, +37%).
Più soldi iniziano a girare, più rendite si creano e più famoso diventa il metodo di investimento.
Ciò significa che possono apparire sulla scena anche attori malevoli, che hanno l’unico scopo di truffarci presentando progetti fittizi per poi sparire una volta raccolto sufficiente denaro.
Di conseguenza dobbiamo stare attenti ed utilizzare piattaforme di equity crowdfunding che sono sicure e affidabili.
Tutte quelle che cito in questo articolo sono famose e degne di fiducia.
Ovviamente anche quelle possono fallire per una serie di fattori, quindi nei tuoi investimenti in equity crowdfunding ti consiglio di utilizzare diverse piattaforme.
A Breve andremo a vedere le più famose in italiano.
Le tipologie di società che si rivolgono a questo strumento sono, per forza di cose, quelle che non hanno un buon rapporto con le banche.
Non credo che la Coca Cola o la Nike facciano ricorso a queste modalità.
Magari siamo appena nati e non abbiamo una storia creditizia alle spalle, e questo ci può precludere dei finanziamenti di milioni di euro che ci sarebbero necessari.
Proprio per questo si è soliti presentare il proprio progetto in pompa magna con video immagini e descrizioni per poter convincere più persone possibili a prendere parte a questo raccolta fondi.
Tutto ciò ci porta ad un risultato: stiamo finanziando una società totalmente sulla fiducia di quello che ci sta raccontando.
Se ci piace la loro vision e i prototipi dei loro prodotti, ha senso investirci.
Però il fallimento è dietro l’angolo e dobbiamo esserne consapevoli. Qualche scelta errata o delle avverse condizioni di mercato possono azzerare il flusso di cassa costringendo la società a chiudere i battenti.
E noi avremmo perso tutto.
Abbiamo capito che l’equity crowdfunding è utilizzato da start up innovative e pmi (piccole e medie imprese) in Italia e all’estero, ma i guadagni da dove provengono? E a quanto possono ammontare?
Andiamo ad approfondire questi due concetti chiave.
Tramite equity crowdfunding possiamo guadagnare con:
Quando investi denaro attraverso il sistema di equity crowdfunding, gli investitori ricevono una quota di proprietà nella tua azienda.
Di conseguenza quando la società farà una exit (quindi sarà venduta a qualcun altro), noi guadagneremo una parte di questa cifra in base al nostro equity stake (la percentuale di azioni della società che possediamo).
Inoltre gli investitori possono ottenere una percentuale del profitto della tua azienda.
Sono tutte possibilità che avverranno sul lungo periodo, dato che nel breve il focus principale sarà quello di iniziare a vendere e fare utili.
I guadagni di questo tipo di investimenti sono imprevedibili e impronosticabili, in quanto variano enormemente in base ad una serie di fattori che abbiamo analizzato e che vado a ripetere qui sotto:
Difatti se tutte le stelle si allineano perfettamente, possiamo aver investito in un unicorno, ovvero una startup che viene valutata oltre un miliardo di dollari.
In alternativa possiamo ritrovarci con un’azienda che non riesce ad ingranare e continuare ad avere del capitale immobilizzato che non produce reddito. Diffidate quindi da chi vi garantisce rendite certe in questo settore.
Proprio per questo, quando si investe in startup e pmi innovative il suggerimento è quello di dividere il capitale in piccole quote e diversificare il più possibile.
Se anche solo una dovesse avere successo, avremmo guadagnato soldi.
Quando si tratta di investimenti, il consiglio principale è quello di rivolgersi a piattaforme famose e certificate, con uno storico affidabile e una società solida.
Proprio per questo ho fatto delle analisi e ho trovato quelle che sono i punti di riferimento in Italia (in lingua italiana) per questo settore.
Le 3 migliori piattaforme di equity crowdfunding in Italia sono:
Le differenze tra le due tipologie di finanziamento sono ormai chiare.
Qui sotto evidenzio le principali per aiutarti ad avere una panoramica completa:
Il crowdfunding in generale è una tipologia di raccolta fondi che permette alle aziende o ai privati di ottenere finanziamenti o prestiti.
Può essere di due tipologie:
Nel crowdfunding basato sulla donazione, le persone danno dei capitali alla società o al privato con il solo scopo di aiutarlo finanziariamente, senza aspettarsi nulla in cambio.
Questa è chiamata anche donation based crowdfunding.
Una sua evoluzione è data dal reward based crowdfunding, ovvero effettuare una donazione attendendosi in cambio una ricompensa.
Potrebbe essere la prevendita di un oggetto, un contenuto segreto o molte altre cose.
Fatto sta che questa tipologia è molto utilizzata dai content creator ai giorni d’oggi.
Tramite l’investimento ci aspettiamo un ritorno economico sui soldi che diamo all’ente o al privato.
Le due tipologie esistenti sono l’equity, che abbiamo visto finora in questo articolo e il lending crowdfunding.
Quest’ultimo significa prestare denaro in cambio di un rendimento ed una durata predefinita.
Può essere fatto verso altri utenti (peer-to-peer) oppure verso società.
Con il lending crowd funding prestiamo dei soldi ed avere già definita la durata e il tasso di interesse che andremo a ricevere, mentre con l’equity abbiamo una partecipazione azionaria in società.
Può essere fatto verso altri utenti (peer-to-peer o social lending) oppure verso società.
Per favorire questo tipo di finanziamenti lo stato ha sancito una serie di aiuti che andranno ad agevolare tutti coloro che vorranno investire. Ha anche aggiunto qualche limite per alcuni tipi di aziende.
La consob ha specificato che il regolamento decreto crescita bis impedisce lo stacco di dividendi per le startup che detengono lo status di “innovative” per un massimo di 4 anni dalla loro fondazione.
Le persone fisiche che investono in equity crowdfunding possono ottenere una detrazione IRPEF pari al 50% per investimenti fino a un milione di euro, per aumentare i finanziamenti che vengono fatti alle startup e pmi innovative.
Se si investe in startup innovative, il limite massimo è di 100.000€ (quindi potremo detrarre 50.000€), mentre per le pmi innovative il limite massimo è di 300.000€ (quindi detrazione su 150.000€).
In entrambi i casi sarà possibile detrarre il 30% dell’importo eccedente solo se ci sono ancora fondi a disposizione da parte dello stato (fonte mybestinvest).
Capire cos’è il crowdfunding ed il concetto che ci sta dietro può tornarci utile per trovare degli investimenti interessanti con elevati rendimenti (ed elevati rischi).
Possiamo anche utilizzarlo per creare una raccolta fondi a nostra volta, se abbiamo un’idea innovativa ma ci mancano i capitali.
L’equity crowdfunding è un ottimo modo per raccogliere fondi per la tua azienda rinunciando ad una piccola percentuale di proprietà rispetto al tradizionale finanziamento tramite capitale di rischio.
Se invece sei un investitore, questo tipo di attività ti permette di entrare in delle società promettenti, quali startup innovative, ed avere una rendita sul capitale davvero altissima.
Chiaramente il livello di rischio associato tende ad essere molto alto in quanto non si hanno garanzie di nessun tipo, se non la vision e l’affidabilità dei soci o del consiglio di amministrazione.
Ed è sempre importante tenere a mente sia i rischi che i benefici che possiamo ottenere dall’investimento in equity crowdfunding.
Conoscevi già questo settore prima di leggere l’articolo? Cosa ne pensi di questo metodo di raccolta di capitali?
Fammelo sapere nei commenti o via mail a info@diventeromilionario.it.
Inserisci la tua mail qui sotto e riceverai il mio ebook che ti spiegherà come guadagnare gratis 250€ di buoni Amazon online (aggiornato a novembre 2023)!
Cosa aspetti? E’ un peccato lasciare sul piatto tutti quei soldi!
Questo articolo ha solo scopo informativo e NON formativo. Gli argomenti trattati non devono intendersi come consigli finanziari che suggeriscono la vendita o l’acquisto dei titoli finanziari trattati.
L’autore e il sito web declinano ogni responsabilità per qualsiasi azione intrapresa o non intrapresa sulla base del contenuto di questo articolo.
Inoltre in questo articolo sono presenti delle generalizzazioni per rendere la lettura più facile, in caso di necessità precise è fondamentale contattare degli esperti del settore per ricevere una consulenza personalizzata.
Questo sito web contiene informazioni e riferimenti a prodotti e servizi che potrebbero essere considerati ad alto rischio. Evidenziamo che ogni decisione di acquisto e utilizzo di tali prodotti e servizi è presa a totale discrezione e rischio dell’utente. Diventerò Milionario non garantisce l’accuratezza, la pertinenza o l’integralità delle informazioni fornite e declina espressamente ogni responsabilità per perdite o danni che possano derivare dall’uso di tali prodotti o servizi.
Inoltre, specificiamo che Diventerò Milionario partecipa a programmi di affiliazione e potrebbe ricevere una commissione per vendite effettuate tramite link affiliati presenti sul nostro sito web o nelle nostre comunicazioni. Tuttavia, è importante sottolineare che la nostra adesione a tali programmi non influisce sull’imparzialità delle informazioni fornite. La nostra priorità rimane fornire contenuti di valore che aiutino i nostri lettori a fare scelte informate, mantenendo sempre una posizione chiara e trasparente.
Invitiamo i nostri utenti a procedere con cautela e a condurre una ricerca approfondita prima di impegnarsi in qualsiasi decisione legata a prodotti o servizi ad alto rischio. Diventerò Milionario si impegna a fornire informazioni accurate e utili, ma ricordiamo che la responsabilità finale risiede sempre nell’utente.
L’equity stake è la quantità di azioni che gli investitori ricevono in cambio dei loro soldi.
Possiamo guadagnare all’exit della società, ovvero quando viene venduta a qualcun altro oppure partecipando di volta in volta alla distribuzione degli utili della società.
L’equity crowdfunding permette di investire in società avendo in cambio una partecipazione ad essa. Permette anche alle aziende di ricevere finanziamenti da parte di piccoli investitori tramite delle piattaforme apposite
Nell’equity crowdfunding riceviamo una partecipazione alla società, mentre nel lending prestiamo denaro a qualcuno sapendo a priori quanti interessi riceveremo e quando scadrà il prestito
Sono Giacomo Sacchet, CEO e fondatore di diventeromilionario.it, il miglior sito di finanza personale in Italia per chi si avvicina al mondo degli investimenti.
Sono blogger youtuber e podcaster attivo dal 2017, dove tratto temi di guadagno risparmio ed investimento.
La carta Mooney permette di effettuare tutte le classiche operazioni bancarie con dei costi contenuti…
Le carte ricaricabili per minorenni sono un primo passo verso l'indipendenza finanziaria e la responsabilità.…
Se sei un minorenne alla ricerca di modi per guadagnare qualche soldo extra, continua a…
La Blockchain Rome Week è una settimana di corsi e speech a che si terrà…
Esistono davvero modi per guadagnare senza lavorare - sia online che offline - e la…
Con l'avvento dell'intelligenza artificiale sta diventando sempre più facile guadagnare con YouTube senza fare video.…