Desde el trigo que forma parte de su desayuno matutino hasta el oro que adorna las joyas, pasando por el petróleo que hace funcionar nuestros coches, las materias primas están en todas partes.
Pero ¿sabías que estos recursos también pueden representar una fructífera oportunidad de inversión?
En este artículo, veremos cómo funcionan, cómo se pueden utilizar para diversificar su cartera de inversiones y cuáles podrían ser las tendencias en el futuro.
- Qué son los Materias Primas
- Los distintos tipos
- Cómo funciona este mercado
- Venga a invertir en materias primas
- Ventajas desventajas y riesgos
- El trading en estos bancos
- El futuro de las materias primas
- Conclusión
¿Qué son las materias primas?
Las materias primas son bienes estandarizados o productos básicos que se comercializan en los mercados mundiales (por ejemplo, gas, petróleo, materias primas, etc.).
Son de importancia crucial para nuestra vida cotidiana, pero también desempeñan un papel clave en la economía.
Estos productos se negocian en los mercados financieros de todo el mundo, lo que permite a las empresas comprarlos para producir bienes o prestar servicios.
Además, estos intercambios afectan al coste de todo, desde los alimentos que comemos hasta el precio que pagamos por repostar combustible.
La diferencia entre materias primas “soft” y “hard”
Estos activos se clasifican generalmente en dos categorías:
- Soft
- Hard
Soft
Las mercancías blandas son productos agrícolas o ganaderos como trigo, soja, carne de cerdo, café y azúcar.
Estos están sujetos a fluctuaciones de precios debidas a variables como las condiciones meteorológicas, las enfermedades o las cosechas.
Hard
Las materias primas duras, por su parte, son recursos naturales que deben ser extraídos o excavados, como el oro, la plata, el petróleo y el gas natural.
Están influidos por factores económicos mundiales como la demanda de energía, las tendencias de consumo y las políticas geopolíticas.
¿Las materias primas se consideran inversiones?
las materias primas se consideran una opción de inversión porque ofrecen diversificación, reducción del riesgo y la posibilidad de invertir en activos refugio como el oro.
En periodos de incertidumbre, muchos inversores tienden a desplazar su capital hacia inversiones consideradas más estables o menos volátiles, y el oro suele ser la opción preferida.
Por último, invertir en estos activos puede proporcionar protección contra la inflación.
Tipos de productos
En un mundo tan diverso y rico, hay una infinidad de materias primas disponibles para comprar, invertir y vender.
Se trata de un universo complejo que se extiende por una amplia gama de mercados, desde los metales preciosos hasta la energía, pasando por los productos agrícolas.
He aquí una lista de los principales tipos de materias primas:
- Metales preciosos
- Energía
- Productos agrícolas
- Ganado y carne
- Metales industriales
Metales preciosos
Metales preciosos como oro, plata, platino y paladio son quizá los más conocidos.
Utilizados a menudo como reserva de valor o como refugio en tiempos de inestabilidad económica, los metales preciosos se negocian en todo el mundo.
Su valor viene determinado por diversos factores, entre ellos la demanda global, la oferta y las condiciones económicas generales.
Energía
Las materias primas energéticas incluyen petróleo, gas natural, uranio y carbón.
Estos productos alimentan nuestros hogares, nuestros vehículos y nuestras industrias.
Están estrechamente vinculados a la dinámica geopolítica y medioambiental, lo que los convierte en un sector volátil para los inversores.
Productos agrícolas
Los productos agrícolas o soft commodities incluyen una amplia gama de productos, desde cereales a café, desde soja a azúcar, y muchos más.
Son fundamentales para nuestra supervivencia, ya que nos proporcionan alimentos y otros elementos esenciales.
Su producción y su precio dependen de varios factores, como las condiciones climáticas, las políticas agrícolas y las tendencias del consumo.
Ganado y carne
Entre estas materias primas se encuentran la carne de cerdo, las vacas y las aves de corral.
Al igual que los productos agrícolas, están muy influidos por factores como el clima, las enfermedades, las tendencias del consumo y las políticas agrarias.
Los inversores pueden especular con los precios de estas materias primas a través de futuros y opciones.
Metales industriales
Los metales industriales como el cobre, el zinc, el plomo y el aluminio son esenciales para muchas industrias de todo el mundo.
Estos se extraen y luego se utilizan en infinidad de aplicaciones, desde la fabricación de automóviles hasta la construcción y la electrónica.
Como ocurre con otras materias primas, los precios de los metales industriales están sujetos a diversos factores, como la demanda mundial, la oferta y las condiciones económicas generales.
Cómo funciona el mercado de materias primas
El mercado de productos básicos es un entorno muy dinámico, caracterizado por continuas fluctuaciones de precios debidas a diversos factores.
En el fondo, se trata del sencillo principio de oferta y demanda. Cuando la demanda supera a la oferta, los precios tienden a subir.
Por el contrario, si la oferta supera a la demanda, los precios tienden a bajar.
Pero este mercado no se limita a la compra física de materias primas.
De hecho, gran parte del mercado de materias primas está dominado por contratos derivados, como los futuros y las opciones.
También se ve influido por una serie de factores externos, como las políticas gubernamentales, las condiciones climáticas, los desarrollos tecnológicos e incluso los acontecimientos geopolíticos.
Por ejemplo, una mala cosecha puede hacer subir los precios del trigo, mientras que un conflicto en una región petrolera puede hacer subir los precios del petróleo.
En resumen, el mercado de materias primas es un lugar complejo, en el que diversos factores influyen en los precios y en el que los inversores pueden utilizar diversos instrumentos financieros para especular con la evolución de los precios o cubrirse frente al riesgo.
Cómo invertir en materias primas
Invertir en este mercado puede ser una interesante oportunidad para diversificar la cartera, protegerse del riesgo de inflación o beneficiarse de las fluctuaciones de los precios.
Hay diferentes formas de invertir, cada una con sus propias ventajas y riesgos, veámoslas en detalle.
Puede invertir en materias primas con:
- Futuros y opciones
- ETF
- Acciones
- Certificados
Futuros y opciones
Futuros son contratos para comprar o vender una materia prima a un precio específico en una fecha futura.
Los inversores pueden utilizar los futuros para especular con la evolución de los precios de las materias primas o para protegerse del riesgo de las fluctuaciones de precios.
Las opciones funcionan de forma similar, pero otorgan al inversor el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender una materia prima a un precio predeterminado.
ETF y fondos de inversión
Los fondos cotizados (ETF) sobre materias primas ofrecen una forma fácil y cómoda de obtener exposición a una amplia gama de estos activos.
Algunos ETF siguen la evolución de un solo tipo de activo, como el oro o el petróleo, mientras que otros ofrecen exposición a un amplio índice de varios activos.
Los mejores ETF de materias primas son:
- Solactive natural gas commodity futures sl index
- Invesco bloomberg commodity
- Pimco commodity real return fund
- iShares diversified commodity swap ucits etf
- Pimco commodity real return fund
Los fondos de inversión, en cambio, se gestionan activamente y buscan superar al mercado en lugar de replicarlo.
Acciones de empresas relacionadas con las materias primas
Otra forma de invertir en materias primas es mediante la compra de acciones de empresas que operan en sectores afines.
Pueden ser empresas mineras, empresas petroleras, explotaciones agrícolas, etc.
Cuando el precio de una determinada materia prima sube, las empresas que la producen suelen beneficiarse, lo que puede provocar un aumento del precio de sus acciones.
Certificados y productos estructurados
Certificados son instrumentos financieros que reproducen el rendimiento de una materia prima o de una cesta de materias primas.
Los productos estructurados, por su parte, son instrumentos financieros complejos que ofrecen rendimientos vinculados al comportamiento de las materias primas, pero que también incluyen un componente de protección del capital.
Ventajas, desventajas y riesgos
Invertir en commodity puede ofrecer una serie de ventajas, pero es importante ser consciente también de las posibles desventajas y riesgos.
Pueden añadir una importante diversificación a su cartera, pero como con cualquier inversión, hay aspectos positivos y negativos a tener en cuenta. He aquí algunas de las principales ventajas e inconvenientes.
Ventajas
Una de las principales ventajas de invertir en materias primas es la diversificación.
De hecho tienden a moverse independientemente de los mercados de acciones y bonos, lo que puede ayudar a reducir el riesgo global de su cartera.
Por último, invertir en materias primas le brinda la oportunidad de aprovechar importantes tendencias mundiales, como el crecimiento económico en los mercados emergentes o la preocupación por la seguridad energética.
Las ventajas de las materias primas son:
- Diversificación
- Protección contra la inflación
- Aprovechar las tendencias mundiales
Desventajas
Sin embargo, las inversiones en materias primas también tienen varias desventajas, como unos precios que pueden ser extremadamente volátiles, debido a diversos factores, como las condiciones climáticas, los conflictos geopolíticos y las fluctuaciones de la oferta y la demanda.
La guerra en Ucrania también podría perturbar este mercado en poco tiempo (fuente).
Además, estas inversiones pueden requerir cierta experiencia y conocimiento del mercado.
Las desventajas de las materias primas incluyen:
- Volatilidad
- Requiere competencia
Negociación de estos activos
Operar en commodity puede ser una forma apasionante y potencialmente rentable de diversificar su cartera de inversión.
Esta actividad consiste en la compra y venta de materias primas o productos básicos en los mercados financieros, con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de precios a corto plazo.
Tanto si opta por operar con oro, petróleo, café o cualquier otra cosa, siempre hay algo nuevo que aprender y descubrir en el dinámico mundo del trading.
La diferencia con una inversión clásica es la duración de la operación, que tiende a ser a corto o muy corto plazo en lugar de a largo plazo.
El futuro de las materias primas
Predecir con exactitud el futuro del mercado de materias primas puede ser todo un reto, dada su naturaleza dinámica y la variedad de factores que influyen en los precios de las materias primas.
Sin embargo, hay algunas tendencias clave que podrían configurar el futuro de las materias primas.
Una de las tendencias emergentes se refiere al creciente papel de las energías renovables.
A medida que el mundo se aleja de los combustibles fósiles, esperamos un aumento de la demanda de materias primas como la plata, utilizada en paneles solares, y el litio, empleado en baterías para vehículos eléctricos.
Esta transición podría tener un impacto significativo en los mercados en un futuro próximo.
Otro factor clave es la creciente demanda en los mercados emergentes.
Países como China e India están experimentando un rápido crecimiento económico, lo que podría provocar un aumento de la demanda de una amplia gama de productos básicos.
Por último, las preocupaciones medioambientales y el cambio climático podrían influir en el futuro de este mercado.
Estos factores podrían afectar a la producción de determinadas materias primas, como las agrícolas, y provocar un aumento de la volatilidad de los precios.
En conclusión, es probable que el futuro se vea influido por una serie de factores, como la evolución de la tecnología, el crecimiento económico en los mercados emergentes y las preocupaciones medioambientales.
Por lo tanto, será crucial no perder de vista estas tendencias y adaptar las propias estrategias de inversión en consecuencia.
Conclusión
Invertir en el mercado de productos básicos puede ofrecer una serie de ventajas, como la diversificación de la cartera, la protección frente a la inflación y la oportunidad de aprovechar las tendencias mundiales a largo plazo.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que las inversiones en materias primas también conllevan un cierto riesgo, debido a la volatilidad de los precios y a la necesidad de conocer a fondo el mercado.
Además, el futuro del mercado de materias primas vendrá determinado por una serie de factores, como la innovación tecnológica, el crecimiento económico en los mercados emergentes y las preocupaciones medioambientales, y los inversores deberían mantenerse al día de estas tendencias para maximizar sus rendimientos potenciales.
En conclusión, estos activos representan un componente importante del panorama financiero mundial y, si se gestionan correctamente, pueden ofrecer importantes oportunidades de ganancias.
¿Conocía esta información o la ha descubierto ahora? ¿Sabías que tu iPhone se considera una mercancía? Házmelo saber en los comentarios o por correo electrónico a info@diventeromilinario.it.
Sección FAQ
Una mercancía es una materia prima o un bien primario que puede ser objeto de comercio, como el petróleo, el oro, el trigo, el gas natural, etc.
Las materias primas “blandas” suelen ser productos agrícolas como el trigo, el azúcar o el café, mientras que las “duras” son bienes naturales como el oro, la plata o el petróleo.
Puede invertir en materias primas a través de futuros, opciones, ETF, fondos de inversión, acciones de empresas específicas, certificados y productos estructurados.
Entre sus ventajas figuran la diversificación de la cartera, la protección contra la inflación y la capacidad de aprovechar las tendencias mundiales.
Entre los riesgos figuran la volatilidad de los precios, la necesidad de conocimientos específicos del mercado y la falta de ingresos pasivos de su inversión.
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