Comprar oro de inversión – Cómo hacerlo y dónde acudir

Comprar oro físico para invertir es una decisión que muchos se plantean para proteger y aumentar su patrimonio.

Con un oro que destaca no sólo por su aspecto, sino también por su resistencia económica, entender cómo y dónde comprarlo es esencial.

• Cómo comprar oro físico de inversión
• Plan de acumulación para comprar oro físico de inversión
• Dónde comprar oro físico de inversión
• Por qué comprar oro físico de inversión
• Cuándo es el momento adecuado para comprar oro
• Ventajas e inconvenientes
• Por qué elegir oro físico en lugar de un ETF
• Oro de inversión física
• El Banco de Italia y el oro físico de inversión
• Concluyendo

Cómo comprar oro físico de inversión

Comprar oro físico para invertir puede parecer una empresa complicada, pero con la orientación adecuada, puede convertirse en un proceso claro y sencillo.

He aquí todos los pasos que hay que dar para comprar oro físico:

• Establezca su presupuesto
• Elija la forma dorada
• Búsqueda de proveedores
• Cuidado con las certificaciones
• Piensa en cómo almacenarlo
• Consultar tarifas y tasas
• Supervisar el mercado

Establezca su presupuesto

En primer lugar, determina cuánto quieres invertir.

El oro puede adquirirse en diferentes formas, desde monedas hasta lingotes, y la cantidad de dinero de que disponga determinará las opciones que tiene a su disposición.

Elija la forma dorada

El oro físico está disponible en diferentes formas:

• Lingotes de oro
• Monedas de oro
• Lingotes de oro

Dependiendo del tipo que le interese, puede dirigirse a una empresa en lugar de a otra y valorar el lugar de almacenamiento (en casa o en una cámara acorazada).

Buscar proveedores

Existen varias opciones a la hora de comprar oro:

• Tiendas de monedas y metales preciosos: suelen ofrecer una gran variedad de productos y pueden ofrecer asesoramiento in situ.
• Brokers online: muchos inversores optan por comprar oro a través de plataformas online, que suelen ofrecer precios competitivos y una amplia selección.
• Bancos: Algunos bancos ofrecen servicios de compra de oro al por menor, aunque las opciones pueden ser más limitadas.

Por lo que a mí respecta, le aconsejo que evalúe el servicio de Helior-Resonor que también ofrece la posibilidad de comprar mediante un plan de acumulación plurianual con bajas comisiones y oro certificado suizo LBMA y además se encargará de su almacenamiento y eventual venta.

Atención a las certificaciones

Cuando compre oro, sobre todo por Internet, asegúrese de que el producto tiene un certificado de autenticidad y pureza.

Consulte certificados como los que ofrece la London Bullion Market Association (LBMA).

Piensa en cómo almacenarlo

Una vez adquirido el oro, tendrás que decidir dónde guardarlo.

Las principales opciones son:

• Seguridad en el hogar
• Cajas fuertes
• Depósitos especializados

Seguridad en el hogar

Una solución cómoda, pero puede no ser la más segura a menos que tengas un sistema de seguridad avanzado.

Cajas fuertes

Ofrece más seguridad, pero es posible que no tengas acceso al oro en todo momento.

Depósitos especializados

Son estructuras diseñadas específicamente para el almacenamiento de metales preciosos. Ofrecen altos niveles de seguridad y suelen incluir un seguro.

No pierda de vista las tarifas y comisiones

Muchos vendedores y plataformas en línea cobran comisiones y honorarios, tanto por la compra como por la venta de oro (por ejemplo, un spread, es decir, una prima sobre el precio real de mercado).

Compare distintas opciones para obtener la mejor relación calidad-precio.

Vigilar el mercado del oro

Después de hacer la compra, es importante mantener un ojo en el mercado de oro para saber cuándo puede ser el momento de vender o quizás comprar más.

Plan de acumulación para comprar oro físico de inversión

Si no dispone de un gran capital inmediato o desea comprar oro físico de inversión en pequeñas cantidades durante muchos meses, el Plan de Acumulación es la opción adecuada para usted.

De esta forma te aprovecharás del dollar cost averaging y llegarás al final del periodo con un precio medio de carga muy ventajoso.

De hecho, habrá comprado en momentos en los que el oro estaba tanto alto como bajo de precio.

El que yo te recomiendo es el Plan Helior, es decir, un plan de acumulación que te permite empezar desde 100€ al mes durante un periodo mínimo de 5 años y máximo de 35.

Cada vez que llegues a los 10 gramos de oro (unos 600 euros en aquel momento), te darán un lingote y lo pondrán en una caja de seguridad en su caveau de Lugano.

Cuando quieras puedes ir a verlo por ti mismo y tocarlo sin ningún problema.

Para hacer frente a todos los gastos, tendrás que adelantar el 10% de la inversión total. Así, si quieres poner 100€ durante 10 años, el total será de 12.000€ y tendrás que aportar 1.200€.

Lo bueno es que esta suma, al final del periodo establecido, te será redimida en forma de oro.

Además, puede suspenderla hasta 36 meses sin ningún problema.

Lo bueno es que puede hacer esta inversión para usted o para otra persona que no esté amparada por la legislación italiana.

Me estoy imaginando una herencia que hay que dejar a un amante o dar más matrimonio a un hijo que a otro.

Dónde comprar oro físico de inversión

La compra de oro físico de inversión es un paso crucial que requiere atención e investigación.

Encontrar un proveedor fiable es esencial para garantizar una inversión segura y transparente.

Estas son las opciones más comunes y fiables para comprar oro físico:

• Tiendas especializadas
• Corredores en línea
• Bancos
• Ferias y exposiciones
• Clubes y asociaciones

Tiendas especializadas en metales preciosos

Estas tiendas suelen ser las primeras paradas para los inversores. Ofrecen una amplia gama de productos, desde monedas hasta lingotes, y a menudo también puedes obtener asesoramiento experto.

Además, puede recibir valoraciones inmediatas, puede ver y tocar el oro antes de comprar y puede obtener precios competitivos.

Broker en línea de metales preciosos

Con el avance de la tecnología, muchos inversores prefieren ahora comprar oro en línea porque tienen la seguridad de encontrar una amplia selección de productos y formatos y la posibilidad de comprar en cualquier momento con sólo unos clics.

Podemos comparar precios fácilmente, pero es importante acordarse de investigar la reputación del portal o la empresa que estamos utilizando.

Bancos

Algunos bancos ofrecen servicios de compra de oro al por menor y aportan fiabilidad, ya que comprar a un banco conocido puede ofrecer cierta tranquilidad.

Una limitación, sin embargo, podría ser la limitada selección ya que no todos venden oro y podrían tener una oferta escasa e inadecuada para nuestras necesidades.

Por último, pueden cargar comisiones y honorarios diferentes que las tiendas especializadas o los corredores online.

Ferias y exposiciones de monedas

Estos eventos se celebran periódicamente en diferentes ciudades y pueden ser una excelente oportunidad para conocer directamente a los vendedores y poder hacer preguntas y obtener información directamente de la fuente.

Además, será posible visualizar diferentes opciones, ya que muchas variedades de monedas y lingotes pueden estar disponibles en un mismo lugar.

Por último, como en los viejos tiempos, existe la posibilidad de negociar precios y condiciones directamente con los vendedores.

Clubes y asociaciones de coleccionistas

Aunque están más enfocadas a coleccionistas que a inversores, pueden ofrecer recursos valiosos como información sobre vendedores fiables y las últimas tendencias del mercado, pero sobre todonetworking u oportunidades para conectar con otros coleccionistas e inversores.

Por qué comprar oro físico de inversión

Comprar oro físico para invertir es una práctica que lleva siglos atrayendo a emperadores, gobiernos e inversores particulares. Pero, ¿qué lo convierte en una opción de inversión tan codiciada?

He aquí por qué comprar oro físico:

• Refugio seguro
• Diversificación de la cartera
• Conservación del valor a lo largo del tiempo
• Oferta y demanda
• Asset material
• Independencia de las redes y sistemas financieros
• Aceptación mundial

Refugio seguro

El oro se considera tradicionalmente un refugio seguro en tiempos de incertidumbre económica o turbulencias políticas.

A diferencia de las monedas de papel, el oro tiene un valor intrínseco que no se erosiona con el tiempo.

Durante periodos de inflación, recesión o crisis financiera, el oro ha demostrado a menudo mantener o incluso aumentar su valor, ofreciendo protección frente a las pérdidas.

Diversificación de la cartera

El oro suele comportarse de forma diferente, o incluso opuesta, a otros activos como las acciones, los bonos o los inmuebles.

Esto significa que tener una parte de los activos en oro puede ayudar a equilibrar las fluctuaciones del valor global de la cartera, reduciendo la volatilidad y el riesgo general.

Conservación del valor a lo largo del tiempo

Mientras que otras formas de moneda o activos pueden perder valor debido a la inflación o a decisiones políticas, el oro ha mantenido su valor durante milenios.

No está sujeto a manipulación por parte de gobiernos o bancos centrales y, por tanto, sirve como medida para preservar el poder adquisitivo.

Oferta y demanda

Aunque el oro se extrae con regularidad, la cantidad de nuevos yacimientos es limitada y la extracción puede resultar cara.

Al mismo tiempo, la demanda de oro por parte de sectores como la joyería, la industria y la inversión sigue siendo fuerte. Este equilibrio entre oferta limitada y demanda constante puede contribuir a sostener los precios del oro a largo plazo.

Asset material

A diferencia de las inversiones digitales o en “papel”, el oro físico es un activo tangible que se puede ver, tocar y conservar.

Esta tangibilidad ofrece una sensación de seguridad y control que no se encuentra en otros tipos de inversiones.

Independencia de las redes y sistemas financieros

El oro físico no depende de redes informáticas, sistemas bancarios o infraestructuras digitales. Esto lo hace inmune a ciberataques, quiebras bancarias o interrupciones de los servicios financieros.

Aceptación mundial

El oro está reconocido y aceptado en todo el mundo, por lo que se puede vender o convertir en divisas en casi cualquier parte del mundo, ofreciendo liquidez y flexibilidad al inversor.

Ventajas e inconvenientes del oro físico de inversión

La compra de oro físico para inversión ha atraído la atención de inversores novatos y veteranos durante siglos.

El oro, con su brillo inconfundible, no sólo tiene un valor estético, sino también económico, ya que ha servido como depósito de valor a lo largo de la historia de la humanidad.

Sin embargo, incluso para invertir en oro es crucial equilibrar los innegables beneficios con los riesgos potenciales asociados.

Examinemos estos aspectos más de cerca.

Ventajas

Invertir en oro físico ofrece una serie de ventajas significativas, ya que se considera un refugio seguro en tiempos de turbulencias económicas.

Cuando las bolsas caen o hay crisis financieras, el oro tiende a mantener o incluso aumentar su valor.

Esto se debe a que el oro tiene un valor intrínseco que no depende de la salud financiera de empresas o gobiernos.

Otra ventaja clave es la diversificación de la cartera.

Al añadir oro físico a su cartera, puede reducir el riesgo global, ya que el oro suele comportarse de forma opuesta a otros activos, como las acciones.

El oro físico, al ser tangible, también ofrece una sensación de seguridad real. No depende de redes informáticas ni de sistemas bancarios, lo que lo hace inaccesible a ciberataques o crisis bancarias.

Por último, el oro físico tiene un alto grado de liquidez. Puede venderse prácticamente en cualquier lugar del mundo, y siempre hay compradores dispuestos a adquirirlo, lo que permite al inversor acceder rápidamente a los fondos.

Las ventajas de invertir en oro físico son:

• Un refugio seguro en tiempos de incertidumbre
• Diversificación de la cartera
• Seguridad real y tangible
• Resistencia histórica
• Alta liquidez

Desventajas

Una de las principales desventajas del oro físico se refiere a los costes de almacenamiento.

Como hay que guardarlo en lugares seguros, como cajas fuertes o depósitos bancarios, puede acarrear gastos continuos.

El riesgo de robo es otra preocupación: mientras que el oro guardado en cuentas o fondos digitales no tiene este riesgo, el oro físico, si no se guarda adecuadamente, puede ser robado.

Además, el oro físico no ofrece ingresos pasivos como dividendos o intereses. Es un activo que se revaloriza, pero no produce flujos regulares de ingresos.

Otro riesgo a tener en cuenta es la volatilidad del precio del oro. Aunque tiende a mantener su valor a lo largo del tiempo, hay periodos en los que el precio del oro puede fluctuar significativamente.

Por último, como cualquier inversión, siempre hay riesgos asociados a la compra y venta.

La falta de conocimiento sobre el momento adecuado para comprar o vender puede provocar pérdidas potenciales.

Los riesgos de comprar oro físico de inversión son:

• Costes de almacenamiento
• Riesgo de robo
• Falta de ingresos pasivos
• Volatilidad de los precios
• Riesgos en la compraventa

¿Cuándo es el momento adecuado para comprar oro?

El mejor momento para comprar oro de inversión es ahora, ya que su valor sigue subiendo con el tiempo y cuanto antes entre en este mercado, mejor será el precio medio de transporte.

En cambio, si queremos pensar más allá, hay que saber que la decisión sobre cuándo comprar oro físico de inversión puede depender de múltiples factores y a menudo se basa en una mezcla de análisis de mercado, intuición y estrategia financiera personal.

Sin embargo, hay ciertos indicadores y momentos históricos que los inversores suelen considerar oportunos para entrar en el mercado del oro.

Situaciones económicas inestables

En épocas de incertidumbre económica o crisis financieras, el oro suele considerarse un refugio seguro.

Esto se debe a que, a diferencia de las monedas de papel o las inversiones bursátiles, el oro tiene un valor intrínseco y no está sujeto al riesgo de impago por parte de una entidad, como una empresa o un gobierno.

Por ello, en épocas de recesión, inflación elevada o inestabilidad de los mercados financieros, muchos inversores tienden a aumentar su exposición al oro.

Tipos de interés bajos

El oro no produce ingresos pasivos, como los intereses. En consecuencia, cuando los tipos de interés son bajos y hay pocos incentivos para mantener dinero en cuentas bancarias o bonos, el oro se convierte en una atractiva opción de inversión.

Esto es especialmente cierto si se espera que los tipos de interés se mantengan bajos durante un periodo prolongado.

Debilidad del dólar

El oro y el dólar estadounidense tienden a tener una relación inversa.

Cuando el valor del dólar cae frente a otras divisas importantes, el precio del oro suele subir. Esto puede atribuirse al hecho de que el oro se cotiza en dólares en los mercados internacionales, lo que hace que el oro sea más barato para los compradores que utilizan otras divisas cuando el dólar está débil.

Crecimiento de la demanda en los mercados emergentes

Países como India y China tienen una fuerte tradición de inversión en oro. Cuando la economía de estos países crece y la clase media se expande, la demanda de oro tiende a aumentar, lo que puede provocar una subida de los precios.

Por qué elegir oro físico en lugar de un ETF

Seguramente se estará preguntando por qué es mejor comprar oro físico en lugar de un ETF que tiene el mismo activo como subyacente.

Es mejor poseer oro físico porque actualmente si todos los poseedores de instrumentos financieros basados en oro fueran a cobrar su capital, no habría dinero suficiente para todos (hicieron una especie de reserva fraccionaria de esto también).

Esto significa que si tienes el oro, es seguro que lo posees. Si no, no es seguro que puedas recuperar el capital (aunque es muy poco probable que esto ocurra).

Por último, en caso de conflictos o situaciones extremas, tener oro nos permitiría sobrevivir mediante el trueque, mientras que con un título en papel no podríamos hacer nada.

La ventaja innegable del ETF es el bajísimo coste de almacenamiento y compra, combinado con la posibilidad de comprarlo y venderlo en un clic.

Qué es el oro físico de inversión

El oro físico de inversión es oro con una pureza igual o superior a 995, de 24 quilates, y puede ser adquirido legalmente en Italia por particulares desde el 7 de enero de 2000 (fuente).

Se refiere al oro adquirido y conservado en forma tangible, en lugar de como contrato o valor.

Este tipo de inversión puede manifestarse en varios formatos, entre ellos:

• Lingotes
• Monedas de oro
• Barras o trozos

Lingotes

Se trata de piezas de oro puro o casi puro, a menudo conocidas como lingotes de oro.

Su peso puede variar desde unos pocos gramos hasta varios kilogramos. Suelen llevar impresa información sobre su peso, pureza y, en algunos casos, un número de serie único.

A continuación puede ver un lingote de oro de un kilo y otro de 10 gramos (con un valor actual de 60.000 y 600 euros, respectivamente)

Les fotografié en persona visitando la empresa Helior-Resonor en Lugano (Suiza) donde pude profundizar en los conceptos clave de la inversión en oro físico y cómo lo almacenan.

Monedas de oro

Son monedas que, aunque pueden llevar impreso un valor facial, se compran principalmente por su contenido en oro.

Algunos ejemplos famosos son los Krugerrand, los Marenghi y muchos otros.

Lingotes o piezas de oro más pequeñas

Son similares a los lingotes pero de un tamaño mucho menor, a menudo utilizados por inversores con un presupuesto más reducido o para quienes desean más flexibilidad a la hora de vender partes de su inversión.

El Banco de Italia y el oro físico de inversión

El Banco de Italia es el tercero del mundo por tenencias de oro, con 2.452 toneladas (fuente).

Desde hace más de 100 años, Italia acumula oro en sus arcas y, entre otras cosas, se cree que gracias a este importante activo hemos evitado entrar en default.

No todas se guardan en sus propias cámaras acorazadas, sino que están repartidas por todo el mundo.

En particular, en Suiza, Estados Unidos y el Reino Unido, como puede verse en el cuadro siguiente (fuente Banco de Italia).

Esta diversificación es tanto por seguridad como para tener el activo cerca de los mercados más grandes del mundo.

Conclusión

El oro físico de inversión, un recurso tangible y valioso, ha sido durante mucho tiempo una opción popular entre los inversores que buscan proteger y diversificar sus carteras.

Las razones para invertir en oro son numerosas, desde su papel de refugio seguro en tiempos de incertidumbre económica hasta su capacidad para resistir la inflación..

Sin embargo, como cualquier inversión, el oro tiene asociadas tanto ventajas como riesgos potenciales. Su resistencia a las fluctuaciones del mercado, la conservación de su valor histórico y la protección frente a la devaluación de la moneda son, sin duda, puntos a su favor.

Por otro lado, la necesidad de un almacenamiento seguro y las posibles variaciones de precio son aspectos que hay que considerar detenidamente.

En definitiva, el oro físico de inversión sigue siendo una de las opciones más sólidas para quienes deseen diversificar su cartera.

Si se hace con cuidado y conscientemente, puede ser un componente valioso y estable de cualquier estrategia de inversión a largo plazo.

Espero que este artículo te haya resultado útil, házmelo saber en los comentarios o por correo electrónico a info@diventeromilionario.it.

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