Selfyconto è un conto corrente innovativo proposto da Banca Mediolanum con lo scopo di offrire un servizio di qualità fruibile facilmente da app o da computer..
I costi sono ridotti al minimo e si possono effettuare tutte le principali operazioni necessarie.
- Cos’è il conto Selfy Mediolanum
- Come aprire il conto
- Come attivare il conto
- L’area riservata
- Le carte di Selfyconto
- Quanto costa il conto Selfy Mediolanum
- Quali operazioni si possono fare
- Investimenti e trading online
- Recensioni del conto
- Conto deposito al 4%
- Bonus all’apertura di un Buono Amazon da 100€
- Come chiudere il conto Selfyconto
- Conclusione e voto finale
Cos’è il conto Selfy Mediolanum
Il Selfyconto si chiama così perché lo possiamo strutturare su misura per noi, decidendo quali funzionalità attivare. Ad esempio possiamo richiedere prestiti, assicurazioni o semplicemente utilizzarlo per effettuare e ricevere bonifici e pagamenti.
Banca Mediolanum
Questa banca è famosa per lo slogan “costruita intorno a te”, difatti offre servizi a tutto tondo. Possiamo trovare il conto corrente, possibilità di effettuare investimenti, richiedere prestiti o stipulare assicurazioni.
Come aprire il conto
Per aprire Selfyconto dobbiamo andare alla home page del loro sito e premere il pulsante “Apri Selfyconto”.
Una volta iniziata la procedura, potrai scegliere se sarai l’unico intestatario oppure se il conto corrente sarà cointestato (massimo 2 persone).
Se possediamo un codice presentatore, dovremo inserirlo di fianco al campo codice fiscale.
Prima del riconoscimento dell’identità potremo scegliere quale tipo di carta vogliamo ricevere (carta di debito, carta di credito o carta ricaricabile).
Andremo ad approfondire tutti i costi nella sezione apposita.
Subito sotto, in maniera gratuita, possiamo attivare il deposito titoli per poter iniziare ad investire e fare trading online in maniera semplice in azioni ed obbligazioni.
Possiamo anche scegliere di utilizzare Mediolanum come sostituto d’imposta.
In questo caso, quindi, non dovremo preoccuparci di nulla quando avremo un capital gain dai nostri investimenti.
L’attivazione del deposito titoli è gratuito.
Prima di portare a termine la procedura di apertura conto, dobbiamo caricare un documento d’identità e decidere come farci identificare.
Possiamo farlo tramite bonifico, tramite video chiamata o in una filiale.
Volevo provare l’opzione più veloce, ovvero quella della video chiamata.
Purtroppo dopo due tentativi andati falliti (rimanevo in attesa di qualcuno e poi il sito dava un errore) ho deciso di optare per il bonifico.
Riceveremo via mail tutti i dati per effettuare questa transazione di 1€.
A questo punto il conto è aperto e ci verrà già comunicato l’IBAN.
Quando la verifica dell’identità sarà completata riceveremo le credenziali per il primo accesso e le carte richieste ci saranno spedite a casa (gratuitamente).
Come attivare Selfyconto
La procedura di attivazione, così come le credenziali per il login, non sono molto chiare.
Le riassumo qui si seguito. Per attivare il conto dobbiamo:
- Effettuare il bonifico per il riconoscimento dell’identità
- Attendere una mail con la conferma di ricezione del bonifico
- Attendere un SMS con il nostro codice cliente
- Attendere un SMS con il codice segreto
- Attendere una mail con un link per creare il secondo codice segreto
Fino a quando non riceveremo i due SMS contenenti i codici, non potremo accedere.
Io ho ricevuto la conferma del bonifico il 20 ottobre e l’SMS con il mio codice utente lo ho ricevuto il 22 ottobre.
Il codice segreto è arrivato il 24 ottobre.
Con questi dati posso fare l’accesso dalla pagina di login di Selfyconto.
Basterà inserire il nostro codice cliente, digitare il codice segreto e accederemo all’area riservata.
L’area riservata di selfyconto
Una volta effettuato il login a conto selfy, ci troveremo di fronte all’interfaccia principale della banca.
Da qui possiamo iniziare ad andare nella sezione di nostro interesse per effettuare le prime operazioni.
In alto troviamo i link ai servizi bancari (per effettuare bonifici e le altre operazioni), ai prestiti, agli investimenti alla previdenza e alla protezione.
Ricordo che ogni servizio è offerto da banca mediolanum, sia a livello di assicurazione (SelfyCare Pet e travel) o di investimenti.
Questo conto corrente online è solo una piattaforma per accederci in maniera più semplice e con un canone gratuito (per gli under 30 o per il primo anno).
A destra troviamo gli accessi veloci alle notifiche, a tutti i documenti e al nostro family banker.
Qui trovi il video dell’unboxing della carta e dell’area riservata dal conto.
Le carte di Selfyconto
Possiamo scegliere quale tipo di carta di pagamento ricevere. Subito ci verrà attivata la carta virtuale, con la quale potremo effettuare tutti i classici pagamenti contactless con Apple Pay e Google Pay.
Possiamo richiedere, come abbiamo già visto, anche tre carte fisiche.
Andiamo a vedere quali sono e che costi hanno.
La carta di debito
La carta di debito Mediolanum card ci viene rilasciata in maniera del tutto gratuita in fase di apertura del conto corrente.
La sua funzionalità più interessante è quella di poter prelevare gratuitamente presso gli ATM in Italia e in zona Euro.
Ha la possibilità di essere associata a Apple Pay, Google Pay Samsung Pay, quindi possiamo digitalizzarla nei nostri smartphone e lasciarla comodamente a casa.
Una cosa che non mi piace, però, sono i circuiti sui quali opera.
PagoBancomat e Maestro sono diffusi in Italia, ma all’estero iniziano ad essere difficili da trovare.
Potremmo quindi avere delle difficoltà a pagare o a prelevare in paesi che non la supportano, o ad effettuare alcuni acquisti online.
Il rilascio è gratuito così come il canone annuo.
Una volta che viene spedita, riceverai un SMS da parte del corriere che ti aggiorna sullo stato della consegna.
Io ho aperto il conto il 18 e la ho ricevuta il 26 ottobre.
La carta di credito
La Mediolanum Credit Card è l’opzione che Banca Mediolanum di offre se vogliamo utilizzare una carta di credito.
Opera sul circuito VISA o Mastercard (possiamo sceglierlo) e ci da la possibilità di selezionarne l’aspetto.
Avremo a disposizione tre colori (blu, bianco e grigio) e la possibilità di avere anche la nostra foto stampata.
Il plafond mensile è di 1500€ e si può usare con le tecnologie contactless come Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay e Samsung Pay.
Si possono rateizzare le spese e si può bloccare in qualsiasi momento dalla app.
Il rilascio della carta è gratuito e ha un canone annuo di 12€.
Mediolanum Credit Card Prestige
Questa carta di credito di Banca Mediolanum è il top di gamma. E’ gratuita il primo anno e poi ha un canone annuale di 80€.
Offre un plafond minimo di 5.000€ e diversi benefit come l’accesso alle lounge degli aeroporti.
La carta ricaricabile
La carta prepagata Mediolanum Prepaid Card è ricaricabile fino a 3000€ e possiamo usarla ovunque per fare acquisti online e in negozio.
E’ utilizzabile con ApplePay, GooglePay, Samsung Pay e Garmin Pay.
Possiamo personalizzarla con quattro colori (blu, rosa, viola e verde) e decidere se avere la nostra foto stampata sul fronte della carta.
Il costo di emissione è di 10€ e il canone annuo è gratuito.
Quanto costa il conto Selfy Mediolanum
Selfyconto è gratuito per i primi 12 mesi dall’apertura e per sempre per gli under 30 anni. Altrimenti ha un canone mensile di 3,75 euro al mese, ovvero 45€ all’anno.
Non ci sono costi di apertura o chiusura conto e la carta di debito arriva senza spese aggiuntive.
Come ricaricare conto Selfy Mediolanum
Selfyconto può essere ricaricato tramite bonifico SEPA o depositando contanti negli sportelli abilitati.
Quali operazioni si possono fare (limiti e costi)
Selfyconto ci permette di poter effettuare moltissime operazioni utili al giorno d’oggi, come i pagamenti dei bollettini F23, F24, MAV e RAV.
Bonifici bancari
I bonifici SEPA standard sono gratuiti, mentre quelli istantanei hanno una commissione dello 0.2% (minimo 0.80 euro, massimo 3 euro). Un costo nella norma.
Prelevare contanti
Si può prelevare in contanti, presso gli sportelli delle filiali del Gruppo Intesa SanPaolo e Poste Italiane, da un minimo di 500 euro ad un massimo di 10.000 euro giornalieri.
Depositare contanti e assegni
Per depositare contanti (o assegni) sul proprio conto Selfy Mediolanum, possiamo utilizzare gli sportelli convenzionati multifuzione del Gruppo Intesa SanPaolo e Poste Italiane.
Basterà inserire la carta di debito, selezionare la funzione e procedere al deposito.
Altri servizi
Tra gli altri servizi di questo conto che possiamo utilizzare ci sono gli addebiti utenze, il pagamento dei F23, F24, MAV, RAV e le ricariche telefoniche. Tutto a costo zero.
Investimenti e trading online
Selfyconto ci da accesso a tutte le potenzialità di banca Mediolanum, quando si parla di investimenti.
Difatti potremo scegliere tra oltre 3.500 fondi a gestione attiva oppure scegliere noi le azioni, gli ETF, le obbligazioni e molto altro nei principali mercati mondiali.
Si potrà svolgere trading online sul nostro conto digitale, da computer o tramite app.
Finanziamenti e assicurazioni
Banca Mediolanum è molto attenta ai servizi di finanziamenti e assicurazioni perché sono quelli che portano i reali guadagni alle società finanziarie.
Selfyconto non fa eccezione, fornendo diverse funzionalità di prestito al consumo che danno esito immediato e si possono richiedere dalla app.
Selfyshop
Il prestito shop foryou ci permette di acquistare un prodotto tra tutti quelli che ci sono nel catalogo all’interno della app di Selfyconto, pagandolo a rate a tasso zero.
Non ci sarà nessun anticipo e l’esito della richiesta di finanziamento sarà immediata.
SelfyCredit Instant
Possiamo richiedere un prestito in maniera immediata grazie alla funzionalità SelfyCredit Instant.
Chiaramente ci verrà concesso solo se rispettiamo determinate condizioni che crescono con il crescere degli importi.
Fino a 2.500€ “basta” avere un saldo di 400€ e depositare pensione o stipendio di almeno 1000€.
Se vogliamo arrivare a 20.000€ dobbiamo in aggiunta avere 5000€ o più in patrimonio su Banca Mediolanum.
Selfycredit instant è un ottimo modo per tamponare emergenze richiedendo dei soldi (7 giorni su 7) che ci arrivano direttamente in conto in pochi istanti.
Il TAN è fisso al 6,75% e il TAEG massimo arriva a 6,98%. Non ci sono spese di istruttoria e l’imposta di bollo è pagata dalla banca.
Selfycare pet e travel
Queste due assicurazioni servono per prevenire eventuali spese veterinarie che dovremmo affrontare in caso di problemi dei nostri animali domestici.
Possiamo anche aggiungere la responsabilità civile contro danni che i nostri amici a 4 zampe potrebbero causare.
La polizza viaggi, Selfycare Travel, invece, ci tutela in caso di malattia, ricoveri, ritardi vari e smarrimenti dei bagagli.
Selfyconto recensioni
Le recensioni sono ottime, sia per quanto riguarda la app in se che per quanto riguarda la banca.
Su Trustpilot il voto medio è di 4/5 con 3722 recensioni, mentre nei vari store la app di Selfyconto ha voti dal 4.5 in su, quindi è davvero molto apprezzata.
Il 78% dei clienti lo valuta tra le 4 e le 5 stelle e questo è un ottimo segnale, visto anche il numero elevato di recensioni.
Le recensioni negative fanno riferimento ad investimenti andati non come ci si aspettava e a problemi sul gestire polizze stipulate attraverso i family banker.
Inoltre rispetta tutti i principali standard di sicurezza tra i quali l’iscrizione al fondo interbancario e l’uso del FaceID per l’autenticazione in app.
Conto deposito al 4%
Fino al 28 febbraio 2023, tutti gli utenti che aprono il conto e depositano lo stipendio hanno la possibilità di ricevere il 4% annuo lordo sulle somme vincolate a 6 mesi.
Potranno inoltre vincolare anche solo 100€.
Selfyconto bonus (Buono Amazon 100€)
Fino al 31 maggio 2023 Selfyconto ha attiva una promozione che può farti guadagnare un buono Amazon di 100€.
Sarà necessario aprire il conto entro il 31 maggio 2023, richiedere la carta fisica Mediolanum Card e far si che il conto sia effettivamente aperto entro il 7 giugno 2023.
A questo punto dovremo depositare lo stipendio o la pensione oppure spendere 1.000€ con la carta (prelievi esclusi) entro 3 mesi dall’apertura.
Il buono ci verrà inviato via mail entro 6 mesi.
Nel frattempo dovremo tenere aperto il conto corrente, ma abbiamo già visto che questo non comporta costi, almeno per il primo anno.
Come chiudere il conto Selfyconto
E’ possibile chiudere il conto Selfyconto gratuitamente in due modi:
- Raccomandata A/R contente lettera di chiusura conto inviata a:
Banca Mediolanum S.p.A.
Via Ennio Doris – 20079
Basiglio – Milano - Via PEC all’indirizzo bancamediolanum@pec.mediolanum.it
La chiusura avverrà in maniera del tutto gratuita.
Puoi scaricare qui un esempio di lettera da inviare. Puoi usarla per prendere spunto per procedere al recesso.
Chiaramente è solo una bozza, della quale io non garantisco la bontà.
Quindi rileggila attentamente e correggila prima di inviarla in quanto firmandola ti assumerai tutte le responsabilità di quanto dichiarato.
Dopo circa 14 giorni riceverai una raccomandata con ricevuta di ritorno che ti dirà che è stata ricevuta al tua richiesta e salvo problemi il conto sarà chiuso entro 60 giorni (salvo problemi).
Pro e contro
Il conto Selfy Mediolanum è un ottimo strumento, sufficiente a coprire le esigenze di base così come quelle avanzate.
Andiamo a riassumere adesso tutti i pro ed i contro del conto
Contro
Per poter aprire questo conto non dobbiamo mai essere stati clienti Banca Mediolanum. Le commissioni per i prelievi in area extra euro sono leggermente superiori alla media, ma nulla di eccessivo.
In caso di viaggi consiglio di munirvi di una carta apposita o di dare un’occhiata al conto Vivid Money che ha delle caratteristiche davvero interessanti sotto questo aspetto.
Non si possono richiedere assegni.
La procedura per effettuare il primo login è molto lenta, in quanto richiede l’attesa di due codici che vengono forniti via sms a 4 giorni di distanza dall’apertura.
Possiamo fare il riconoscimento tramite family banker in sede, oppure anche in videochiamata. Però quest’ultima funziona per quanto mi riguarda deve essere migliorata perché non sono riuscito a sfruttarla.
Pro
E’ allettante l’offerta del canone zero per tutti gli under 30 (come fanno Fineco e Findomestic) e decisamente degno di nota il buono Amazon di 200€ se si apre il conto e di deposita stipendio o la pensione.
Il bancomat senza spese e i prelievi ATM gratuiti in area euro la rendono molto interessante.
La app mediolanum di selfyconto si può utilizzare con il riconoscimento facciale, garantento il massimo della sicurezza e della privacy.
Gli sportelli convenzionati sono molto diffusi e il conto aderisce al fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia.
Conclusione e voto finale
Il conto corrente online Selfy Mediolanum è una buona soluzione per un giovane alle prime armi che vuole anche, col tempo, iniziare a fare i primi investimenti, anche perchè sai di avere alle spalle una delle più grandi banche italiane (Mediolanum).
Offre anche la possibilità di avere un conto deposito al 4% annuo e un buono Amazon di 100€ all’iscrizione (fino a 100€).
Se vuoi puoi possedere una carta di credito (come la card prestige) con un plafond di 5.000€ o attivare assicurazioni per te o per i tuoi animali di compagnia. Insomma, possiamo davvero, come dicevamo all’inizio, personalizzare questo conto su misura per noi.
Puoi aprirlo senza problemi e provarlo, i primi 12 mesi sono gratuiti (così come la cancellazione).
Voto Finale 8/10
Contatti
E’ presente una chat nell’area riservata, dal lunedì al venerdì dalle 8:00 alle 22:00 e il sabato dalle 09:00 alle 18.00. In alternativa si può inviare una mail a info@mediolanum.it.
Per problemi legati alla sicurezza, c’è il numero verde 800.107.107 disponibile da lunedì a venerdì dalle 8:00 alle 22:00 e il sabato dalle 09:00 alle 18.00 (es. clonazione carta di debito, operazioni sospette, smarrimento codici segreti).
Come bloccare una carta
Per bloccare la carta di debito, chiamare dall’Italia 800.822.056 e dall’estero 0039.02.60843768.
Per bloccare la carta di credito, dall’Italia 800.15.16.16, dall’estero 0039.023498.0020 e dagli Stati Uniti 1.800.4736.896.
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Inoltre le promozioni possono essere interrotte senza preavviso (è specificato nei termini), quindi c’è la possibilità che non funzioni. Anche se non mi è mai successo.
Riassumendo: quasi sicuramente funzionano (a me hanno funzionato), ma non ve lo posso garantire.
Sezione FAQ
Il selfyconto si può cointestare fino ad un massimo di due persone. La decisione va presa in fase di apertura del conto corrente.
Il primo anno il canone è gratuito, dopodiché conto corrente ha un costo di 3,75 euro al mese pagato trimestralmente. Per gli under 30 anni è gratuito sempre.
La carta Mediolanum Credit Card ha un costo annuale di 12€.
La carta ha un plafond mensile di 1500€ .
La Mediolanum Card ha un canone gratuito e viene spedita a casa senza spese.
Dalla carta di debito i prelievo sono gratuiti in tutti gli ATM in area euro
La chiusura del selfyconto di Banca Mediolanum è totalmente gratuita e si può fare in pochi click.
La carta viene consegnata dal corriere dopo 6-8 giorni dall’apertura del conto.
Dopo l’apertura ci vorranno 2-3 giorni per ricevere il codice cliente e altri 2-3 giorni per il codice segreto. Prima non sarà possibile accedere al conto selfy.
Se apri il conto entro il 31 maggio 2023 e spendi almeno 1000€ con la carta nei primi tre mesi oppure depositi stipendio o pensione, riceverai un buono Amazon da 100€
Sono Giacomo Sacchet, CEO e fondatore di diventeromilionario.it, il miglior sito di finanza personale in Italia per chi si avvicina al mondo degli investimenti.
Sono blogger youtuber e podcaster attivo dal 2017, dove tratto temi di guadagno risparmio ed investimento.