Migliore piattaforma di trading online nel 2024 (scelta tra 14)

Grazie alla sempre maggiore digitalizzazione, negli ultimi anni sono apparse sempre più piattaforme di trading che permettono di investire in autonomia.

A conferma di questo, nel 2024, l’industria del trading online vale quasi 11 miliardi di dollari, con una proiezione di oltre 14 miliardi di dollari entro il 2030 (fonte).

Tuttavia, come per ogni cosa, la grande varietà di scelta può rendere complesso il processo di selezione della piattaforma più adatta alle proprie esigenze.

Per questa ragione, ho condotto un’analisi approfondita delle migliori piattaforme di trading disponibili in Italia, valutando una serie di criteri tra cui costi e commissioni, gamma di investimenti disponibili, funzionalità di trading, reputazione e affidabilità.

Ci tengo ad evidenziare come la selezione include solo piattaforme di trading regolamentate a livello europeo e autorizzate in Italia, garantendo così la loro completa affidabilità.

Infine, ricorda che la “migliore” piattaforma di trading online è altamente soggettiva e dipende dalle tue esigenze individuali.

Per alcuni, una piattaforma con un’interfaccia intuitiva e un’ampia gamma di asset potrebbe essere la scelta migliore, mentre per altri potrebbe essere più importante la sicurezza, l’affidabilità e l’assenza di costi nascosti.

Non perdiamo tempo e andiamo a vedere le migliori piattaforme di trading online del 2024.

• Cos’è una piattaforma di trading online e come funziona
• Come scegliere una piattaforma di trading online
• Cos’è il trading online e come funziona
• Trading online: vantaggi e svantaggi
• Metodologia
• Conclusioni

La migliore piattaforma di trading online nel 2024

• Scalable Capital
• eToro
• Fineco
• Degiro
• Trade Republic
• XTB
• Trading 212
• Plus 500
• Directa
• Interactive Brokers
• Markets.com
• Capital.com
• IG
• Avatrade

La migliore

Secondo posto

Terzo posto

Cos’è una piattaforma di trading online e come funziona

Una piattaforma di trading online è un software o un sito web che consente agli investitori di comprare e vendere vari asset finanziari.

Questi possono includere azioni, obbligazioni, criptovalute, materie prime, indici e molto altro. Le piattaforme di trading online hanno rivoluzionato il mondo dell’investimento, rendendolo accessibile a chiunque abbia un computer e una connessione internet.

Le piattaforme di trading online funzionano come intermediari tra gli investitori e i mercati finanziari.

Quando apri un conto su una piattaforma di trading, puoi depositare denaro nel tuo conto e utilizzarlo per comprare e vendere asset.

Le piattaforme di trading offrono strumenti e risorse per aiutarti a prendere decisioni informate, come dati di mercato in tempo reale, strumenti di analisi tecnica, notizie finanziarie e molto altro.

Non tutte sono uguali, alcune sono più adatte ai principianti, con interfacce utente semplici e intuitive, corsi di formazione e supporto clienti reattivo. Altre possono offrire funzionalità più avanzate, come il trading algoritmico, e possono essere più adatte agli investitori esperti.

Come scegliere una piattaforma di trading online

La scelta della piattaforma di trading online è uno step fondamentale per chiunque voglia iniziare ad operare nei mercati finanziari.

Abbiamo visto che ci sono molti broker disponibili, ognuno con le sue peculiarità, funzionalità e costi.

Indipendentemente da quello che sceglierai, ricordati di fare sempre attenzione alle seguenti caratteristiche per evitare di incorrere in situazioni spiacevoli:

• La regolamentazione e l’affidabilità della piattaforma
• I costi e le commissioni applicate
• La facilità d’uso e l’interfaccia utente
• Le funzionalità e gli strumenti offerti
• Il servizio clienti e l’assistenza
• Sostituto d’imposta

Regolamentazione e affidabilità della piattaforma

Prima di tutto, è fondamentale assicurarsi che la piattaforma di trading sia regolamentata da un’autorità finanziaria riconosciuta.

Questo garantisce che la piattaforma aderisca a standard rigorosi in termini di trasparenza e protezione dell’investitore.

In questo articolo ho trattato solamente piattaforme regolamentate in Europa e che operano in Italia con tutti i permessi necessari, quindi su questo aspetto puoi stare tranquillo.

Fai attenzione ai loghi e alle informazioni sulla regolamentazione presenti sul sito della piattaforma e se non riesci a trovare queste informazioni, questo potrebbe essere un campanello d’allarme.

Fai una ricerca online per vedere se ci sono recensioni o segnalazioni negative sulla piattaforma, ad esempio su TrustPilot.

Costi e commissioni applicate

Un altro aspetto importante da considerare sono i costi e le commissioni applicate dalla piattaforma di trading. Questi possono variare molto da una piattaforma all’altra e possono avere un impatto significativo sui tuoi rendimenti.

Sulle prime può non sembrare, ma quando inizi a pagare l’1 o il 2% ad ogni transazione, i tuoi margini fanno presto ad andare a quel paese!

Alcune piattaforme possono sembrare convenienti a prima vista, ma possono nascondere costi aggiuntivi come commissioni di prelievo, spese di inattività o spese per l’accesso a determinati strumenti o funzioni.

Oltre alle commissioni di trading, considera anche le spese per il deposito e il prelievo di fondi.

Queste spese possono essere particolarmente rilevanti se prevedi di fare frequenti prelievi o se utilizzi metodi di pagamento specifici.

Facilità d’uso e interfaccia utente

La facilità d’uso e l’interfaccia utente sono fattori cruciali nella scelta di una piattaforma di trading.

Un’interfaccia intuitiva e user-friendly può rendere l’esperienza di trading molto più piacevole e efficiente.

Inoltre denota anche un’interesse e una cura nei confronti dell’utente finale, cosa da non sottovalutare.

Molti broker offrono la possibilità di provare la loro piattaforma attraverso un conto demo, che può essere utile anche per verificare se l’interfaccia utente è di tuo gradimento e se ti trovi a tuo agio nell’utilizzare le varie funzionalità e strumenti.

Inoltre, considera anche se la piattaforma offre un’app mobile.

Se prevedi di fare trading anche dal tuo smartphone o tablet, un’app ben progettata e funzionale può fare la differenza.

Funzionalità e strumenti offerti

Quando scegli una piattaforma di trading, è importante considerare le funzionalità e gli strumenti che offre.

Questi possono includere vari strumenti di analisi tecnica, notizie finanziarie, corsi di formazione, ecc.

Assicurati che la piattaforma offra gli strumenti di analisi che ritieni più utili e valuta se offre funzionalità avanzate come il trading automatico o il social trading, se sei interessato a queste opzioni.

Un altro aspetto da considerare è la varietà degli asset disponibili, in quando se hai interessi specifici o se desideri diversificare il tuo portafoglio devi accertarti che questi siano disponibili.

Servizio clienti e assistenza

Non bisogna mai dimenticare l’importanza di un buon servizio clienti.

Anche se speriamo di non averne mai bisogno, è importante sapere che c’è un team di supporto disponibile in caso di problemi o domande.

Verifica se il broker offre un servizio clienti in italiano e quali canali di contatto sono disponibili (telefono, email, chat, etc).

È inoltre utile controllare gli orari di apertura del servizio clienti, in particolare se prevedi di fare trading fuori dagli orari di ufficio.

Oltre a fare una ricerca vedendo le opinioni degli altri utenti, il mio consiglio è quello di contattare in prima persona il servizio clienti con una domanda qualsiasi, giusto per vedere la loro gentilezza competenza e velocità.

Sostituto d’imposta

I broker con sede in Italia offrono la possibilità di fare da sostituto d’imposta, quindi in autonomia pagheranno il 26% di tassazione sui dividendi o sul capital gain delle nostre operazioni al posto nostro.

Questo potrebbe essere un grande vantaggio, soprattutto se non vogliamo passare per un commercialista ogni anno.

I due principali che fanno questo servizio sono Fineco e Directa.

Cos’è il trading online e come funziona

Fare trading online è un po’ come andare al mercato virtuale, in cui invece di comprare e vendere oggetti, compri e vendi titoli finanziari, come azioni, obbligazioni, valute, materie prime e molto altro.

Questa attività, effettuata attraverso delle piattaforme online, può sembrare complicata all’inizio, ma con le giuste informazioni, può diventare più chiara.

Vediamo insieme cosa significa fare trading online e come funziona.

Il trading online: un mercato accessibile a tutti

Pensa al trading online come a un enorme supermercato, dove invece di acquistare pane o latte, acquisti “parti” di aziende (azioni), o magari una certa quantità di oro (materie prime), o ancora “scambi” euro per dollari (forex trading).

Il bello del trading online è che non serve essere milionari o esperti di economia per iniziare, difatti grazie alle piattaforme di trading chiunque con una connessione internet e un piccolo capitale da investire può cominciare ad investire.

Alcune piattaforme offrono anche un conto demo che permette di operare ed investire con denaro virtuale. In questo modo possiamo provare senza paura di perdere denaro e cercando di capire a fondo come funziona tutto il mondo del trading.

Come funziona il trading online

Il primo passo, chiaramente, è l’apertura di un account su una piattaforma di trading online che avrai scelto tra quelle elencate in questo articolo.

Una volta fatto puoi depositare del denaro che sarà utilizzato per effettuare le tue operazioni di compravendita.

Capire le basi del trading

Fare trading non significa solo comprare basso e vendere alto, difatti c’è molto di più.

Prima di tutto, ricordatelo bene sempre, è fondamentale capire che ogni operazione di trading comporta un certo livello di rischio.

Il prezzo delle azioni, delle valute e delle altre tipologie di asset può aumentare, ma può anche diminuire.

Alcuni strumenti finanziari tendono ad essere più stabili, come ad esempio gli ETF sullo S&P 500, mentre altri sono molto più volatili e rischiosi (le criptomonete e i cfd per dirne alcuni).

Infine, devi sapere che ci sono diverse strategie che si possono adottare, a seconda del proprio stile e delle proprie preferenze.

Alcuni trader preferiscono fare operazioni rapide, comprando e vendendo titoli nello stesso giorno (questo si chiama day trading) o in pochi secondi (scalping).

Altri invece preferiscono mantenere i titoli per un periodo più lungo, aspettando che il loro valore aumenti nel tempo (questo si chiama trading di posizione).

La formazione nel trading online

Infine, una parte fondamentale del trading online è l’apprendimento, da fare prima di buttarsi a capofitto negli investimenti.

Ci sono molte risorse disponibili, dai corsi online ai libri di trading, dai blog specializzati ai webinar gratuiti e anche delle sezioni apposite all’interno proprio delle piattaforme che stiamo usando per operare.

Inoltre, come già accennato, molte piattaforme offrono anche dei conti demo, che permettono di fare pratica con il trading senza rischiare denaro reale.

Questo può essere un ottimo modo per iniziare a familiarizzare con il trading online, prima di passare a operazioni con denaro reale.

Ripeto: il trading online può essere un’attività molto redditizia, ma richiede impegno, formazione e un approccio prudente al rischio.

Trading online: vantaggi e svantaggi

Il trading online, come qualsiasi attività di investimento, presenta sia vantaggi che svantaggi.

La capacità di gestire in autonomia i propri investimenti, la possibilità di accedere a un’ampia varietà di mercati e la comodità di poter operare da casa o da qualsiasi luogo, sono solo alcuni dei benefici offerti dal trading online.

D’altra parte, il rischio di perdite finanziarie, la necessità di una formazione adeguata e il tempo necessario per monitorare i mercati sono tra le sfide che gli investitori online devono affrontare.

Vediamo nel dettaglio i vantaggi e gli svantaggi del trading online.

Vantaggi

Uno dei principali vantaggi del trading online è, come abbiamo capito da questo articolo, la sua accessibilità.

Scegliendo una tra le diverse piattaforme di trading online esistenti (anche più d’una), avrai accesso a una vasta gamma di mercati finanziari da tutto il mondo, direttamente dal tuo computer o dispositivo mobile.

Puoi fare trading di azioni, materie prime, criptovalute e molto altro, senza la necessità di un intermediario dal divano, in spiaggia o anche in bagno!

Un altro vantaggio significativo è la flessibilità.

Il trading online ti permette di gestire i tuoi investimenti a tuo modo, a tuo ritmo. Puoi decidere quando e come fare trading, in base alla tua disponibilità di tempo, alle tue competenze e alle tue strategie di investimento.

Infine, il trading online offre potenziali opportunità di guadagno.

Sebbene il trading comporti sempre un certo grado di rischio, può anche offrire rendimenti significativi se gestito correttamente.

In sintesi, i tre principali vantaggi del trading online sono:

• Accessibilità
• Flessibilità
• Potenziali opportunità di guadagno

Svantaggi

Nonostante i suoi vantaggi, il trading online ha anche degli svantaggi. Il principale è il rischio che si corre operando, in quanto possiamo perdere parte o tutto il capitale investito.

Anzi, utilizzando determinati strumenti finanziari come la leva o lo short selling rischiamo di perdere molto più di quanto abbiamo investito.

Il trading online richiede anche tempo e impegno per monitorare i mercati, effettuare analisi e prendere le giuste decisioni di investimento. Di certo non è un’attività che puoi fare “al volo” o senza una preparazione o strategia adeguata.

Infine, il trading online richiede una buona formazione. Prima di iniziare a fare trading, è importante informarsi e acquisire le competenze necessarie.

Fortunatamente, ci sono molte risorse disponibili per imparare a fare trading, ma è importante prenderle seriamente.

In sintesi, i tre principali svantaggi del trading online sono:

• Rischio
• Tempo e impegno
• Necessità di formazione

Metodologia

Per fornire una comparazione affidabile e precisa tra i broker presi in considerazione, ho adottato una metodologia strutturata e imparziale che prende in considerazione diversi fattori chiave che possono influenzare la scelta di una piattaforma di investimento.

Il primo fattore considerato è la sicurezza: ho analizzato le misure di protezione dei fondi e dei dati personali adottate da ciascun broker.

Questo include le regolamentazioni a cui aderiscono, l’assicurazione dei depositi e le misure di sicurezza digitale in uso.

In secondo luogo, ho esaminato l’offerta di mercati e strumenti finanziari disponibili su ciascuna piattaforma, i piani di accumulo offerti e la loro facilità di utilizzo

Questo include la varietà e la diversità degli strumenti finanziari offerti, la copertura geografica dei mercati a disposizione e le possibilità di diversificazione del portafoglio.

Poi, cosa molto importante e che ha un grande impatto sulla decisione finale, ho preso in considerazione i costi e le commissioni di ciascun broker, esaminando sia le spese dirette come le commissioni di transazione, sia i costi indiretti come i costi di gestione del portafoglio.

Ogni singolo fattore è stato analizzato e confrontato tra i due broker, permettendomi di fornire una visione equilibrata e dettagliata delle forze e delle debolezze di ciascuno.

Sono state considerate anche le recensioni presenti su Trustpilot e su altri siti che riportano la soddisfazione degli utenti nell’utilizzo della piattaforma

Conclusioni

Entrare nel mondo del trading online può sembrare un passo impegnativo, ma grazie alle piattaforme disponibili oggi, si può avvicinare a questa attività con facilità e sicurezza.

Ricordo i criteri da considerare: l’affidabilità e la regolamentazione della piattaforma, i costi e le commissioni, la facilità d’uso, le funzionalità offerte e il servizio clienti.

Ciascuno di questi elementi ha la sua importanza e insieme costituiscono una bussola per orientarsi nella scelta.

Inoltre, bisogna essere consapevoli dei vantaggi e degli svantaggi del trading online. Fra i vantaggi, abbiamo l’accessibilità, la flessibilità e la vasta scelta di asset. Fra gli svantaggi, invece, troviamo il rischio finanziario, la necessità di dedicare tempo e impegno e l’importanza di acquisire una formazione adeguata.

In questo articolo abbiamo visto come ci siano tre piattaforme che si sono distinte per la loro offerta: Scalable Capital, eToro e Fineco.

Queste piattaforme combinano funzionalità avanzate, costi competitivi e un’ottima reputazione, rendendole una scelta eccellente per chiunque desideri iniziare a fare trading online.

Prima di chiudere, ti ricordo che fare trading comporta rischi di perdere il capitale investito (e anche di più), quindi usa solo soldi che puoi perdere e non fare nulla se prima non hai capito a fondo il funzionamento dei mercati.

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