Scalable Capital vs DEGIRO – Quale è migliore?

Nel mondo degli investimenti, la scelta della piattaforma giusta può fare una grande differenza. Tra le molteplici opzioni disponibili, due piattaforme europee si distinguono per la loro popolarità e le loro offerte uniche e a basso costo: Scalable Capital e DEGIRO.

Entrambe le piattaforme offrono una serie di strumenti di investimento, ma differiscono notevolmente in termini di strategia, offerta di prodotti e struttura dei costi.

Ci tengo subito a specificare che uno degli strumenti di investimento più popolari offerti da entrambe le piattaforme sono gli ETF (Exchange Traded Funds), quindi se anche tu li apprezzi sappi che qua ti troverai a tuo agio.

Qual è il migliore tra Scalable Capital vs DEGIRO?

Nel definire quale delle due piattaforme, Scalable Capital o DEGIRO, sia la migliore, bisogna considerare una serie di fattori che andremo ad analizzare in questo articolo.

Ciò che rende una piattaforma “la migliore” dipende in gran parte dalle esigenze individuali dell’investitore, dai suoi obiettivi di investimento, dalla sua tolleranza al rischio e dalla quantità di tempo e impegno che è disposto a dedicare alla gestione del proprio portafoglio.

Per gli investitori che cercano una gestione del portafoglio semplificata e molto passiva, Scalable Capital può essere la scelta migliore. Offre una forte enfasi sugli ETF a prezzi davvero vantaggiosi, soprattutto per i piani di accumulo. Questo è perfetto per gli investitori che vogliono costruire un portafoglio ben bilanciato senza dover monitorare costantemente i mercati.

La struttura dei costi di Scalable Capital è particolare in quanto propone un piano gratuito e uno a pagamento che riduce determinate commissioni e ci può far risparmiare soldi.

D’altra parte, DEGIRO potrebbe essere più adatto per gli investitori più attivi o quelli che desiderano una maggiore varietà di opzioni di investimento.

Con una vasta gamma di strumenti finanziari disponibili e l’accesso a molti mercati globali, DEGIRO offre agli investitori una maggiore flessibilità per personalizzare i loro portafogli.

Inoltre, DEGIRO ha una struttura di commissioni competitiva e trasparente, il che può essere particolarmente attraente per gli investitori che prevedono di fare molte transazioni.

È importante sottolineare che, nonostante le loro differenze, sia Scalable Capital che DEGIRO sono piattaforme di investimento di alta qualità e sorvegliate dagli organismi adeguati.

Entrambe aderiscono a regolamentazioni finanziarie rigide, offrono elevati livelli di sicurezza e forniscono una gamma di strumenti e risorse per aiutare gli investitori a prendere decisioni informate.

In sintesi, sia Scalable Capital che DEGIRO hanno i loro punti di forza unici e la scelta tra le due piattaforme dipenderà dalle esigenze specifiche dell’investitore.

Quindi, prima di prendere una decisione, gli investitori dovrebbero considerare attentamente i propri obiettivi di investimento e fare una ricerca approfondita su ciascuna piattaforma.

Adesso andiamo a vedere nel dettaglio le differenze tra i due.

Sicurezza: Scalable Capital vs DEGIRO

La sicurezza dei fondi e dei dati personali è una priorità fondamentale per chiunque investa online.

Nell’era digitale, le piattaforme di investimento come Scalable Capital e DEGIRO devono mantenere standard di sicurezza elevati per guadagnare e mantenere la fiducia dei loro utenti.

Andiamo a vedere cosa accomuna queste due società e quale è la migliore

Sicurezza di Scalable Capital

Scalable Capital è regolamentato dalla Deutsche Bundesbank e dalla BaFin in Germania, il che garantisce un alto livello di conformità normativa.

Inoltre, tutti i fondi degli investitori sono custoditi separatamente dai fondi aziendali, riducendo i rischi legati alla liquidità dell’azienda.

Inoltre i capitali, secondo la legge tedesca, sono assicurati fino a 100.000€ in caso di fallimento.

In termini di sicurezza online, Scalable Capital utilizza la crittografia SSL (Secure Socket Layer) e altre misure di sicurezza avanzate per proteggere i dati degli utenti.

Sicurezza di DEGIRO

Anche DEGIRO adotta rigide misure di sicurezza per proteggere i fondi degli investitori. E’ regolamentata dalla “German Federal Financial Supervisory Authority” (BaFin) in Germania, mentre in Olanda è supervisionata dalla DNB e dalla AFM (fonte sito ufficiale).

I beni degli utenti sono mantenuti separati rispetto a quelli di DEGIRO, per evitare problemi in fase di insolvenza. C’è un’assicurazione che copre il 90% del valore dei titoli (fino a 20.000€) in caso di non restituzione.

Inoltre i capitali depositati sulla piattaforma (e non investiti) sono assicurati fino a 100.000€.

Confronto Diretto

Entrambe le piattaforme aderiscono a regolamentazioni finanziarie rigide e mantengono i fondi dei clienti separati dai propri, offrendo un livello di sicurezza comparabile.

Hanno anche un’assicurazione che copre i capitali depositati sulla piattaforma fino a 100.000€ in caso di fallimento, proprio come fa il fondo interbancario in Italia.

Entrambe offrono l’accesso agli investimenti da computer e da app, sempre con facilità e rapidità.

Mercati e Strumenti finanziari: Scalable Capital vs DEGIRO

Un aspetto importantissimo di ogni broker è la possibilità di dare accesso a più mercati e strumenti finanziari possibili.

Andiamo a vedere tra le due piattaforme prese in considerazione quale ha un’offerta migliore e più ampia.

Mercati e Strumenti Finanziari di Scalable Capital

Scalable Capital è conosciuto per la sua offerta e si concentra principalmente sui mercati degli ETF (Exchange Traded Funds).

Offre accesso a una vasta gamma di mercati globali, con ETF che coprono diversi settori, paesi e asset class, compresi azioni, obbligazioni, materie prime e immobili.

Difatti possiamo scegliere su oltre 1700 piani di accumulo ETF gratuiti (fonte sito ufficiale) per iniziare a creare il nostro portafoglio.

Mercati e Strumenti Finanziari di DEGIRO

D’altra parte, DEGIRO offre una gamma molto più ampia di strumenti finanziari.

Oltre agli ETF, DEGIRO offre trading di azioni, obbligazioni, opzioni, futures, e persino certificati (fonte sito ufficiale).

DEGIRO offre anche accesso a una vasta gamma di mercati globali, tra cui quelli in Nord America, Europa e Asia-Pacifico.

Questa ampia varietà di strumenti finanziari e mercati è di certo attraente per gli investitori più attivi o per coloro che desiderano una maggiore diversità nel loro portafoglio.

Confronto Diretto

Il confronto tra Scalable Capital e DEGIRO rivela significative differenze nelle loro offerte.

Scalable Capital è fortemente focalizzato sugli ETF con piani di accumulo creabili facilmente, il che lo rende una scelta interessante per gli investitori che cercano una gestione del portafoglio semplificata e passiva.

D’altro canto, DEGIRO offre una gamma molto più ampia di strumenti finanziari e accesso a un gran numero di mercati globali, il che può offrire più opportunità di diversificazione e personalizzazione del portafoglio.

PAC – DEGIRO e Scalable Capital

Nell’investimento a lungo termine, i piani di accumulo svolgono un ruolo chiave nel costruire la ricchezza complessiva.

Sia Scalable Capital che DEGIRO offrono diverse opzioni in termini di PAC.

Piani di Accumulo di Scalable Capital

Scalable Capital offre molti strumenti semplificati, dove gli investitori possono impostare un piano di accumulo regolare.

Gli utenti possono scegliere di investire una somma fissa su base mensile, trimestrale o annuale nei loro portafogli ETF.

Questo sistema automatizzato permette di capitalizzare l’effetto di accumulo nel tempo, semplificando l’intero processo per gli investitori.

Piani di Accumulo di DEGIRO

DEGIRO, d’altro canto, offre una funzione di investimento periodico chiamata “AutoInvest”.

Gli utenti possono impostare il piano di investimento per comprare automaticamente determinate azioni, ETF o altri strumenti finanziari a un ritmo predefinito.

Confronto Diretto

Il confronto tra Scalable Capital e DEGIRO non evidenzia grandi differenze nella loro offerta di piani di accumulo.

Scalable Capital fornisce un servizio completamente gratuito e senza commissioni per i PAC su ETF, mentre fa pagare quelli sulle azioni automatizzato che gestisce e bilancia il portafoglio dell’investitore.

D’altra parte, DEGIRO offre la possibilità di investimenti periodici, ma non a commissioni zero.

Costi e commissioni – Scalable Capital vs DEGIRO

Per gli investitori, i costi e le commissioni associate alle piattaforme di investimento possono avere un impatto significativo sulla redditività complessiva.

Pertanto, è fondamentale comprendere le strutture di prezzo delle diverse piattaforme. In questa sezione, ci concentreremo sulla comparazione dei costi e delle commissioni tra queste due popolari piattaforme di investimento europee.

Costi e Commissioni di Scalable Capital

Scalable Capital opera con un modello di pricing piuttosto semplice (fonte pagina ufficiale)

La piattaforma addebita una quota di servizio annuale di 4.99€ al mese per la versione Prime+, di 2.99€ al mese per la Prime e nulla per il piano gratuito.

I piani di accumulo sono sempre gratuiti per tutti così come gli acquisti di almeno 250€ di ETF Prime (ovvero una selezione di titoli fatta dalla piattaforma).

Se operiamo sulla borsa gettex di Monaco abbiamo un costo d’ordine di 0.99€ per qualsiasi strumento finanziario fino a 250€.

Superata quella soglia, operare diventa gratuito per i piani a pagamento.

Se invece operiamo su XETRA, abbiamo un costo di 3.99€ per ordine e dello 0.01% (min. 1.5€) in sede di negoziazione.

Costi e Commissioni di DEGIRO

La sezione dei costi di DEGIRO è davvero semplice e elenca comodamente tutte le commissioni che andremo a pagare nella sua pagina principale.

Come puoi vedere qui sotto le azioni USA e Italia sono a 1 € + 1 € di commissioni e gestione.

Gli ETF sono a 1€ di gestione per la selezione “Core Selection” mentre per il mercato globale sono a 3€.

I Derivati ed i Futures hanno una commissione fissa di 0.75€.

Confronto Diretto

Il confronto tra Scalable Capital e DEGIRO mostra due approcci molto diversi alla struttura dei costi.

Scalable Capital offre un modello di costo ad abbonamento che in ogni caso non rende sempre gratuiti gli scambi, e questo può confondere le persone.

DEGIRO, invece, non adotta alcun pagamento fisso ma impone delle tariffe semplici da capire e facilmente prevedibili grazie anche al loro simulatore di costi.

ETF – Meglio Scalable Capital o DEGIRO

Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono strumenti di investimento popolari che offrono una vasta gamma di opportunità di investimento a investitori di tutti i livelli.

Andiamo a vedere nel dettaglio le offerte di ETF su queste due importanti piattaforme di investimento europee ovvero Scalable Capital e DEGIRO.

In questo modo potrai avere una visione più chiara delle opzioni disponibili su ciascun sito.

Offerta di ETF di Scalable Capital

Scalable Capital si concentra principalmente su ETF nel suo servizio di consulenza per l’investimento automatizzato.

Abbiamo già visto che i piani di accumulo sono sempre gratuiti sugli ETF e questo rafforza la loro posizione di broker leader nella contrattazione di questi strumenti.

Offre accesso a una vasta gamma di ETF che coprono diversi settori, paesi, asset class, tra cui azioni, obbligazioni, materie prime e immobili.

Offerta di ETF di DEGIRO

DEGIRO, al contrario, offre una gamma molto ampia di ETF disponibili per il trading diretto.

Gli investitori possono scegliere tra migliaia di ETF quotati in diverse borse globali.

Inoltre, DEGIRO offre un elenco di ETF gratuiti, in cui gli investitori possono investire senza pagare commissioni di transazione (la Core Selection), che devono rispettare alcune condizioni.

Questa vasta scelta di ETF, combinata con la possibilità di fare trading diretto, può offrire agli investitori una maggiore flessibilità per personalizzare il proprio portafoglio.

Confronto Diretto

La differenza principale tra Scalable Capital e DEGIRO riguarda la tipologia di ETF e i vari modi con i quali si può investire in essi.

Abbiamo già visto che le commissioni sono variabili e che Scalable li offre gratuitamente sulla Borsa di Monaco e a pagamento (anche piuttosto caro) su XETRA.

DEGIRO invece li fa pagare in modo uniforme, indipendentemente dal mercato di riferimento.

Concludendo

In conclusione, sia Scalable Capital che DEGIRO rappresentano opzioni valide per gli investitori. Tuttavia, le differenze chiave tra queste due piattaforme indicano che Scalable Capital potrebbe essere l’opzione più vantaggiosa per la maggior parte degli investitori.

Almeno, io lo ho sempre preferito rispetto alle alternative. Ma ci sono anche ragioni meno soggettive che adesso andiamo a vedere!

In primo luogo, Scalable Capital ha una forte enfasi sugli ETF, offrendo una vasta gamma di opportunità d’investimento in questo settore.

Questa concentrazione può essere particolarmente utile per gli investitori che cercano di diversificare il loro portafoglio con un ampio spettro di ETF da tutto il mondo.

D’altro canto, DEGIRO, offrendo una vasta gamma di strumenti finanziari, rischia di rendere tutta la procedura di acquisto più complessa e farraginosa.

Infine, Scalable Capital offre un conto deposito che rende il 2.3% annuo sulle cifre depositate e non investite (per il piano Prime+) e questo ci permette di guadagnare soldi anche senza investirli per forza di cose.

In definitiva, pur essendo entrambe delle piattaforme d’investimento solide e ben gestite, Scalable Capital può offrire una serie di vantaggi unici che possono renderla la scelta preferibile per molti investitori.

Spero che questo articolo ti abbia chiarito le idee e sono curioso di vedere cosa ne pensi tu e quale broker ti stai apprestando ad utilizzare!

Fammelo sapere nei commenti o via mail a info@diventeromilionario.it.

100€ di Buoni Amazon per te (scade fra poco!)

---

Metodologia

Per fornire una comparazione affidabile e precisa tra i broker presi in considerazione, ho adottato una metodologia strutturata e imparziale che prende in considerazione diversi fattori chiave che possono influenzare la scelta di una piattaforma di investimento.

Il primo fattore considerato è la sicurezza: ho analizzato le misure di protezione dei fondi e dei dati personali adottate da ciascun broker.

Questo include le regolamentazioni a cui aderiscono, l’assicurazione dei depositi e le misure di sicurezza digitale in uso.

In secondo luogo, ho esaminato l’offerta di mercati e strumenti finanziari disponibili su ciascuna piattaforma, i piani di accumulo offerti e la loro facilità di utilizzo

Questo include la varietà e la diversità degli strumenti finanziari offerti, la copertura geografica dei mercati a disposizione e le possibilità di diversificazione del portafoglio.

Poi, cosa molto importante e che ha un grande impatto sulla decisione finale, ho preso in considerazione i costi e le commissioni di ciascun broker, esaminando sia le spese dirette come le commissioni di transazione, sia i costi indiretti come i costi di gestione del portafoglio.

Ogni singolo fattore è stato analizzato e confrontato tra i due broker, permettendomi di fornire una visione equilibrata e dettagliata delle forze e delle debolezze di ciascuno.

Sono state considerate anche le recensioni presenti su Trustpilot e su altri siti che riportano la soddisfazione degli utenti nell’utilizzo della piattaforma

Disclaimer

Questo articolo ha solo scopo informativo e NON formativo. Gli argomenti trattati non devono intendersi come consigli finanziari che suggeriscono la vendita o l’acquisto dei titoli finanziari trattati.

L’autore e il sito web declinano ogni responsabilità per qualsiasi azione intrapresa o non intrapresa sulla base del contenuto di questo articolo.

Inoltre in questo articolo sono presenti delle generalizzazioni per rendere la lettura più facile, in caso di necessità precise è fondamentale contattare degli esperti del settore per ricevere una consulenza personalizzata.

Questo sito web contiene informazioni e riferimenti a prodotti e servizi che potrebbero essere considerati ad alto rischio. Evidenziamo che ogni decisione di acquisto e utilizzo di tali prodotti e servizi è presa a totale discrezione e rischio dell’utente. Diventerò Milionario non garantisce l’accuratezza, la pertinenza o l’integralità delle informazioni fornite e declina espressamente ogni responsabilità per perdite o danni che possano derivare dall’uso di tali prodotti o servizi.

Inoltre, specificiamo che Diventerò Milionario partecipa a programmi di affiliazione e potrebbe ricevere una commissione per vendite effettuate tramite link affiliati presenti sul nostro sito web o nelle nostre comunicazioni. Tuttavia, è importante sottolineare che la nostra adesione a tali programmi non influisce sull’imparzialità delle informazioni fornite. La nostra priorità rimane fornire contenuti di valore che aiutino i nostri lettori a fare scelte informate, mantenendo sempre una posizione chiara e trasparente.

Invitiamo i nostri utenti a procedere con cautela e a condurre una ricerca approfondita prima di impegnarsi in qualsiasi decisione legata a prodotti o servizi ad alto rischio. Diventerò Milionario si impegna a fornire informazioni accurate e utili, ma ricordiamo che la responsabilità finale risiede sempre nell’utente.