Che cosa sono i CFD – Tutto quello che devi sapere

Chissà quante volte le pubblicità dei banner vi hanno proposto di investire in CFD!

Se non l’avete mai fatto ma vi siete sempre chiesti che cosa sono… ecco una spiegazione semplice ma completa.

I CFD sono letteralmente contratti per differenza (contract for difference) il cui valore dipende da quello dell’attività finanziaria a cui si riferiscono.

Detta in parole semplici, con i CFD si guadagna (o si perde) facendo previsioni sull’andamento del prezzo di uno strumento finanziario che non si possiede.

Lo so, detto così può sembrare un concetto complesso ma, in realtà, è più semplice del previsto.

• Cosa sono i CFD
• Come funzionano
• Tipi di CFD
• Quanto si può guadagnare
• Perché usare i CFD
• Vantaggi e svantaggi
• Rischi dei CFD
• Concludendo

Cosa sono i CFD

I CFD (Contratti per Differenza) sono un tipo di investimento in cui si scommette sulla differenza di prezzo di un asset tra l’apertura e la chiusura di un contratto, senza possederlo fisicamente.

Sono un contratto tra te, l’investitore, e il tuo broker dove non stai comprando o vendendo un’azione reale, ma ne stai negoziando solo la discrepanza di valore in un determinato periodo di tempo.

Ecco dove i CFD ottengono il loro nome, Contratti per Differenza: guadagni o perdi sulla differenza di prezzo tra quando apri e chiudi la tua posizione.

Perché i CFD sono così popolari?

Ma perché questo tipo di investimento è diventato così popolare? La risposta è semplice: leva finanziaria.

Quando fai trading di CFD, non devi pagare l’intero valore dell’investimento.

Invece, devi depositare solo una piccola percentuale del valore totale del trade, chiamata margine.

Questo ti dà l’opportunità di controllare posizioni di dimensioni significativamente maggiori rispetto al tuo investimento iniziale.

Ma attenzione, con grandi poteri arrivano grandi responsabilità. La leva finanziaria può moltiplicare i tuoi guadagni, ma può anche moltiplicare le tue perdite (ovvero puoi perdere più del capitale depositato)

Come funzionano i CFD

A questo punto, dato che la teoria è (circa) chiara, andiamo a vedere nella pratica come funzionano questi strumenti finanziari.

Quando fai trading con i CFD, stai acquistando o vendendo un numero di contratti.

Ad esempio, se pensi che il prezzo di un’azione aumenterà, aprirai una posizione “long” (acquisto). D’altro canto, se prevedi un calo dei prezzi, aprirai una posizione “short” (vendita).

I CFD operano su un sistema di “margine”, ovvero non devi coprire l’intero valore dell’investimento, ma solo una piccola percentuale.

E tutto questo grazie alla leva finanziaria che ti permette di controllare un investimento di dimensioni significativamente maggiori rispetto al tuo deposito iniziale.

Supponiamo che tu voglia fare trading su un CFD basato su 100 azioni di un’azienda, e il prezzo per azione è di 10€. Il valore totale del tuo trade sarebbe di 1.000€. Tuttavia, con una leva di 1:10, dovresti depositare solo il 10% di questo valore, quindi 100€.

Se perdi tutto, chiaramente, dovrai aggiungere gli altri 900€ che mancano tra il tuo deposito e i 1.000€ dell’operazione.

La Differenza

Ricorda, tuttavia, che la leva finanziaria può amplificare sia i profitti che le perdite. Quindi, sebbene la leva possa sembrare allettante, è importante ricordare che può portare a perdite che superano l’investimento iniziale.

Il trading di CFD è un’attività complessa che richiede una buona comprensione dei mercati e dei rischi coinvolti. Prima di iniziare, assicurati di avere una solida base di conoscenze e considera di praticare con un account demo.

Un esempio di CFD

Se non dovessi avere ancora le idee chiare su cosa sono e come funzionano i CFD, è il caso di fare un semplice esempio.

Se hai aperto una posizione long e il prezzo delle azioni è salito da 10€ a 15€, guadagneresti sulla differenza di 5€ per azione. Ma se il prezzo fosse sceso a 5€, avresti perso la differenza di 5€ per azione.

A questo punto possiamo dire che queste “scommesse” spesso possono essere un azzardo, ed è per questo che il 74% degli investitori in CFD perde denaro (fonte).

Tra tutti i modi per fare trading, questo è trai i più rischiosi ed aleatori che ci siano (secondo il mio punto di vista)

Tipi di CFD

Nel vasto mondo del trading, i CFD offrono una gamma incredibilmente ampia di possibilità.

Permettono di speculare su una moltitudine di mercati finanziari senza la necessità di possedere l’attività sottostante e questa flessibilità li rende uno strumento di investimento molto attraente per molti trader.

Ecco tutti i tipi di CFD esistenti:

• CFD su Azioni
• CFD su Indici
• CFD su Materie Prime
• CFD su Criptovalute
• CFD su Obbligazioni
• CFD su ETF

CFD su Azioni

I CFD su Azioni ti permettono di speculare sul prezzo delle azioni individuali senza possederle realmente.

Sono uno strumento popolare tra i trader che cercano di sfruttare le fluttuazioni di prezzo a breve termine delle azioni delle società.

Questo tipo di CFD consente di trarre vantaggio sia dalle tendenze al rialzo che da quelle al ribasso.

Inoltre, a differenza del trading di azioni tradizionale, i CFD su azioni consentono l’uso della leva, il che può potenzialmente aumentare i tuoi rendimenti.

CFD su Indici

I CFD su Indici ti permettono di fare trading sulla direzione generale di un mercato piuttosto che su singole aziende. Con i CFD su indici, stai scommettendo sulle fluttuazioni di prezzo di un indice di mercato specifico, come il FTSE 100 o il Dow Jones.

Questo ti dà la possibilità di speculare su interi settori o economie nazionali senza dover analizzare le performance di singole aziende.

Inoltre, a differenza del trading diretto sull’indice, i CFD su indici ti consentono di andare sia long che short, offrendo opportunità di profitto in mercati sia rialzisti che ribassisti.

CFD su Materie Prime

Con i CFD su Materie Prime, puoi speculare sulle variazioni di prezzo di beni fisici come oro, petrolio o grano.

Le materie prime sono spesso usate per la diversificazione, poiché tendono a muoversi in modo diverso rispetto ad altri asset come azioni o obbligazioni.

CFD su Criptovalute

I CFD su Criptovalute sono diventati molto popolari negli ultimi anni.

Con questi contratti puoi speculare sul prezzo di criptovalute come Bitcoin, Ethereum, Ripple, senza la necessità di possederli effettivamente.

Questi CFD ti offrono l’opportunità di trarre vantaggio dalla volatilità estrema delle criptovalute, che può portare a grandi movimenti di prezzo in brevi periodi di tempo.

CFD su Obbligazioni

I CFD su Obbligazioni ti permettono di speculare sulle variazioni di prezzo delle obbligazioni governative o aziendali.

Questi CFD offrono un modo per trarre vantaggio dalle fluttuazioni nel mercato delle obbligazioni senza la necessità di possedere l’obbligazione stessa.

Le obbligazioni sono spesso viste come meno rischiose rispetto ad altri asset come le azioni, e quindi questo tipo può essere un’opzione attraente per i trader più prudenti.

CFD su ETF

Infine, i CFD su ETF ti permettono di fare trading sul prezzo di un Exchange-Traded Fund senza doverlo possedere. Gli ETF sono fondi di investimento negoziati in borsa che cercano di replicare la performance di un particolare indice o settore.

I CFD su ETF offrono una maggiore flessibilità rispetto al trading diretto di ETF, permettendoti di andare sia long che short e di usare la leva finanziaria. Inoltre, offrono la possibilità di fare trading su un’intera industria o settore con un singolo trade.

Quanto si può guadagnare con i CFD

Studiando un singolo sottostante per capirne a fondo l’andamento, possiamo guadagnare 30€ al mese per un totale di 360€ in un anno.

Questo utilizzando un capitale di 500€, che corrisponderebbe ad un guadagno del 72%.

Sempre ricordando che l’utilizzo di questi strumenti è molto rischioso e può comportare la perdita di tutte le somme depositate.

Perché usare i CFD

In un mondo in cui l’accesso ai mercati finanziari è più semplice che mai, potresti chiederti: perché dovrei scegliere di fare trading con i CFD?

Andiamo a vedere i motivi chiave.

I CFD ti offrono una flessibilità incredibile.

Contrariamente a molti altri strumenti finanziari, i CFD ti permettono di speculare sia sulle variazioni di prezzo al rialzo che al ribasso.

Questa capacità di andare short, ovvero di speculare sul calo dei prezzi, significa che potresti potenzialmente ottenere un profitto anche in un mercato in calo.

Questo apre un mondo di opportunità che potrebbe non essere disponibile se stessi negoziando l’asset sottostante direttamente.

Inoltre, i CFD ti danno accesso a una vasta gamma di mercati finanziari globali.

Con un singolo account, potresti fare trading su una miriade di asset, tra cui azioni, indici, materie prime, criptovalute, obbligazioni e ETF.

Il trading di CFD ti offre inoltre l’opportunità di sfruttare la leva finanziaria, quindi potresti controllare una posizione di un valore significativamente superiore al capitale che hai depositato.

Ma è importante ricordare che può anche moltiplicare le tue potenziali perdite.

Un altro vantaggio del trading di CFD è la struttura dei costi, dato che molti broker offrono trading senza commissioni, guadagnando invece dallo spread – la differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita. Questo può rendere il trading di CFD più economico rispetto ad altri tipi di trading, specialmente se fai molte operazioni.

Tuttavia, è importante notare che il trading di CFD non è adatto a tutti in quanto comporta un alto livello di rischio a causa dell’effetto della leva finanziaria e può non essere adatto per tutti gli investitori.

Vantaggi, svantaggi e rischi dei CFD

Prima di decidere se il trading di CFD fa al caso tuo, è fondamentale comprendere pienamente sia i pro che i contro di questo strumento finanziario.

Questi sono strumenti complessi e vengono utilizzati per una varietà di scopi, da operazioni speculative a copertura del portafoglio.

Ma come in ogni decisione di investimento, la scelta di fare trading dovrebbe essere basata su una valutazione accurata dei suoi potenziali vantaggi e svantaggi.

Vantaggi

Uno dei principali vantaggi del trading di CFD è la sua versatilità.

Difatti ti consentono di speculare sulle variazioni dei prezzi sia al rialzo che al ribasso, offrendo l’opportunità di realizzare un profitto in entrambe le situazioni.

Inoltre, grazie alla leva finanziaria, è possibile aprire posizioni di dimensioni significative con un investimento iniziale relativamente piccolo.

Inoltre, i CFD offrono l’accesso a una vasta gamma di mercati finanziari globali, che vanno dalle azioni ai futures, dalle criptovalute agli indici.

Questo offre agli investitori una grande flessibilità e la possibilità di diversificare il proprio portafoglio.

Vantaggi dei CFD in sintesi:

• Versatilità
• Uso della leva
• Accesso a diversi mercati

Svantaggi e rischi

I trading di CFD comporta anche alcuni rischi significativi. Il principale di questi è il rischio associato all’uso della leva finanziaria. Sebbene la leva possa aumentare i potenziali profitti, può anche moltiplicare le perdite, portando alla possibilità di perdere più del tuo investimento iniziale.

Inoltre, il trading di CFD può richiedere un monitoraggio costante del mercato, dato che le posizioni aperte devono essere gestite attivamente per minimizzare le perdite.

Questo può rendere il trading di CFD più stressante e impegnativo rispetto ad altre forme di investimento.

Svantaggi dei CFD in sintesi:

• Rischio di leva
• Monitoraggio costante
• Costi di trading

Concludendo

Il trading di CFD rappresenta una potente strategia finanziaria, offrendo l’accesso a una vasta gamma di mercati, la possibilità di speculare sia al rialzo che al ribasso e l’opportunità di utilizzare la leva finanziaria.

Tuttavia, come per ogni strumento finanziario, il trading di CFD comporta rischi significativi.

La leva finanziaria, sebbene possa amplificare i potenziali guadagni, può anche aumentare le perdite, portando alla possibilità di perdere più del proprio investimento iniziale. Il trading di CFD richiede un monitoraggio costante del mercato e un’adeguata gestione del rischio.

Infine, è essenziale scegliere un broker affidabile per ridurre il rischio di controparte.

I CFD, quindi, non sono per tutti.

Prima di iniziare a fare trading, è fondamentale capire appieno i rischi coinvolti e considerare attentamente i propri obiettivi di investimento, il livello di esperienza e la propensione al rischio.

Fammi sapere nei commenti cosa ne pensi di questi strumenti e se li utilizzi per la tua operatività quotidiana.

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